Grote vraag naar snelle onboarding
Niet alleen advocaten en banken hebben te maken met de Wwft; ook voor beleggingsfondsen is naleving een cruciaal onderdeel van de dagelijkse praktijk. Binnen RegLab richt het Funds x Sales team zich specifiek op risicokapitaal en privaat vermogen in de Benelux.
Dit werkveld verschilt wezenlijk van bijvoorbeeld de advocatuur. Beleggingsfondsen benaderen Wwft-processen vaak vanuit een zakelijk en efficiënt perspectief, waarbij snelheid en gebruiksgemak tijdens de onboarding van nieuwe cliënten centraal staan.
Om hierop aan te sluiten, hebben we onze applicatie zo ingericht dat deze intuïtief en efficiënt werkt voor zowel jonge professionals als ervaren specialisten binnen de beleggingsfondsenwereld. Zo wordt compliance geen belemmering, maar een geïntegreerd onderdeel van het onboardingsproces.
Wwft-regels moeten een prioriteit blijven
De dagelijkse werkzaamheden vragen vaak al genoeg aandacht, waardoor Wwft-compliance soms naar de achtergrond verdwijnt. Toch is het voor beleggingsondernemingen van groot belang om de basisbeginselen van de Wwft goed te beheersen.
Dit is met name relevant om de impact van een bezoek van de toezichthouder te beperken. Onvoldoende kennis of onvolledige processen kunnen leiden tot onaangename verrassingen, zoals hoge boetes of aanvullende toezichtmaatregelen.
RegLab ondersteunt organisaties bij de voorbereiding op toezichtbezoeken door samen de belangrijkste Wwft-principes te doorlopen. Onze experts kennen de regelgeving door en door en helpen bij:
-
het verduidelijken van verkeerd geïnterpreteerde regels;
-
het oplossen van terugkerende knelpunten;
-
het voorbereiden van gesprekken met toezichthouders.
Door periodiek aandacht te besteden aan Wwft-verplichtingen, bespaar je op de lange termijn tijd, stress en risico’s.
💡 Wist je dat toezichtbezoeken in Nederland vaker voorkomen dan in welk ander Europees land dan ook?
Blijf op de hoogte van de richtlijnen
De richtlijnen behorend bij de Wwft en de Sanctiewet 1977 geven gedetailleerde instructies voor naleving van deze wetgeving. Het is daarom essentieel om goed op de hoogte te blijven van de inhoud en toepassing ervan.
Ter ondersteuning van deze blog heeft het Funds x Sales team een beknopte samenvatting opgesteld.
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft):
- Toepassingsgebied en definities: De richtlijnen verduidelijken de reikwijdte van de Wwft en geven definities van belangrijke termen om entiteiten te helpen hun verplichtingen onder de wet te begrijpen.
- Due diligence-onderzoek naar klanten (CDD): Er worden gedetailleerde procedures beschreven voor het uitvoeren van due diligence-onderzoek naar klanten, waaronder het identificeren en verifiëren van de identiteit van klanten, het beoordelen van de aard en het doel van klantrelaties en het monitoren van transacties.
- Risicobeoordeling: De organisaties moeten risicobeoordelingen uitvoeren om de risico's op witwassen en financiering van terrorisme die in verband staan met hun bedrijfsactiviteiten te identificeren en te evalueren.
- Rapportageverplichtingen: De richtlijnen specificeren de soorten transacties en activiteiten die aanleiding geven tot een meldingsplicht, evenals de procedures voor het melden van verdachte transacties aan de autoriteiten.
- Eisen voor het bijhouden van gegevens: Er worden gedetailleerde eisen gesteld aan het bijhouden van gegevens over client transacties, CDD-maatregelen en meldingen van verdachte activiteiten gedurende een bepaalde periode.
- Interne controles en compliance programma's: Richtlijnen kunnen aanbevelingen bevatten voor het instellen van interne controles, beleid en procedures om naleving van de Wwft te waarborgen.
Sanctiewet van 1977:
- Omvang en doel: De richtlijnen geven uitleg over het doel van de Sanctiewet en de rol van de Sanctiewet bij de uitvoering en handhaving van door Nederland opgelegde internationale sancties.
- Naleving van sancties: Organisaties krijgen richtlijnen voor het naleven van sancties die zijn opgelegd door internationale organen, waaronder procedures voor het bevriezen van tegoeden, reisverboden en andere beperkende maatregelen.
- Meldingseisen: Richtlijnen kunnen eisen bevatten voor het melden van relevante autoriteiten van transacties of activiteiten waarop sancties van toepassing kunnen zijn.
- Risicobeheer: Er kunnen aanbevelingen worden gedaan voor het beoordelen en beheren van de risico's in verband met schendingen van sancties, waaronder het uitvoeren van due diligence op tegenpartijen en het screenen van transacties aan de hand van sanctielijsten.
- Handhaving en sancties: Richtlijnen kunnen de handhaving mechanismen en mogelijke sancties voor niet-naleving van de sanctieregelgeving beschrijven.
Next up
In de volgende blog maken we kennis met het Compliance team van RegLab. We gaan dieper in op de uitdagingen die zij in de praktijk tegenkomen en de onderwerpen waar klanten het meest tevreden over zijn. De focus verschuift daarbij van een praktisch perspectief naar een meer diepgaande juridische benadering van de wetgeving.