08/04/2026
De AFM heeft verbeterpunten vastgesteld in de naleving van normen voor beleggersbescherming door kleinere vermogensbeheerders. Op basis van risicogestuurd onderzoek in 2024 en 2025 roept de toezichthouder hen op om hun processen kritisch te beoordelen en waar nodig aan te scherpen.
Er worden zeven kerngebieden benoemt waarop kleinere vermogensbeheerders hun naleving kunnen verbeteren:
- Geschiktheid en vastlegging: verzamel actief klantinformatie en leg deze aantoonbaar vast.
- Product governance (PARP): zorg voor een duidelijke doelgroep, scenario-analyses en periodieke evaluaties van producten.
- Vakbekwaamheid: zorg dat medewerkers aantoonbaar deskundig zijn, bijvoorbeeld via certificering.
- Kostentransparantie: geef klanten volledig en tijdig inzicht in alle kosten.
- Belangenconflicten: herken en voorkom prikkels die kunnen leiden tot belangenverstrengeling.
- Meldingen: rapporteer incidenten en materiële wijzigingen tijdig aan de AFM.
- Compliancefunctie: richt een robuuste en onafhankelijke compliancefunctie in, met structurele monitoring, duidelijke verantwoordelijkheden en voldoende deskundigheid. Ook bij uitbesteding blijft de organisatie verantwoordelijk.
De AFM benadrukt dat vermogensbeheerders actief maatregelen moeten nemen om hun processen in lijn te brengen met de geldende normen. Zij kunnen daarbij gebruikmaken van bestaande leidraden en richtlijnen van de AFM.