BaFin’s interne inspectie | verbeterpunten anti-witwasmaatregelen

13/03/2025

Recentelijk heeft de Duitse financiële toezichthouder BaFin tijdens inspecties bij financiële instellingen meerdere verbeterpunten geïdentificeerd in de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Ondanks de geboekte vooruitgang blijft het risico op witwassen aanzienlijk, vooral vanwege politieke spanningen. 

Veelvoorkomende tekortkomingen die bij een inspectie voorkomen zijn: 

• Geen doorlopende monitoring. 
• Geen volledige en voldoende documentatie van de bedrijfsactiviteiten. 
• Onvolledige inventaris van de klanten, producten en structuren. 
• Geen gestructureerde identificatie en beoordeling van de risico’s. 
• Geen duidelijke onderscheiding van de entiteitspecifieke risico’s en de bijpassende maatregelen om het witwassen van geld en terrorismefinanciering te voorkomen. 
• Het opslaan van identiteitsdocumenten in het systeem zonder oorsprongsaanduiding. 

BaFin benadrukt dat een sterke aanpak vraagt om serieuze investeringen en een goed georganiseerde AML-compliance. Anti-witwasfunctionarissen (AML-officers) moeten over voldoende middelen beschikken en gesteund worden door het management. Instellingen moeten daarnaast grondige risicobeoordelingen uitvoeren, interne controles versterken en hun personeel regelmatig trainen om verdachte transacties tijdig te herkennen. 

Nauwe samenwerking tussen financiële instellingen en toezichthouders is dan ook belangrijk. BaFin roept op tot verdere aanscherping van anti-witwasmaatregelen en continue verbetering om de integriteit van het financiële systeem te waarborgen. 

Lees het volledige artikel op de website van BaFin.