30/04/2026
Vastgoed blijft een populaire sector voor het witwassen van crimineel vermogen. In een recente analyse vraagt het Anti-Money Laundering Centre (AMLC) specifiek aandacht voor twee hardnekkige methoden die naar voren kwamen in een strafzaak van de Rechtbank Gelderland (onderzoek 'Babydraak'): het gebruik van paspoortrekeningen en stromannen.
Bij een paspoortrekening wordt een bankrekening gekoppeld aan een paspoortnummer in plaats van aan een regulier bankrekeningnummer op naam van een houder. Dit vormt een aanzienlijk risico voor de transparantie:
Voor betalingen die vanuit deze rekeningen in Nederland worden ontvangen, is geen tegenrekening vindbaar. Hierdoor kunnen grote transacties worden verricht zonder dat de herkomst van het geld of de identiteit van de werkelijke verstrekker eenvoudig te achterhalen is door de Nederlandse autoriteiten.
Het gebruik van stromannen is een klassieke, maar effectieve methode. Hierbij wordt vastgoed op naam van een persoon of entiteit gezet die in werkelijkheid geen zeggenschap of economisch belang heeft. Vaak matcht het profiel van een stroman niet met de waarde van het vastgoed (bijvoorbeeld een laag inkomen of geen relevante achtergrond).
Andere indicatoren die in deze zaak wijzen op witwaspraktijken zijn: