“Mijn rol binnen RegLab, bestaat voornamelijk uit contact hebben en houden met de verantwoordelijken van advocatenkantoren in België, Luxemburg en Frankrijk. Dagelijks ben ik bezig met het creëren van bewustzijn voor witwaspreventie in de BeNeLux en Frankrijk” - Jonathan
Jonathan geeft aan dat zijn hoofdtaak het vergroten van de kennis over anti-witwaswetgeving bij poortwachters zoals de advocatuur. Door de kennis vervolgens te koppelen aan de rol van de toezichthouder krijgen cliënten beter inzicht in de juiste toepassing van de wet. Advocaten moeten namelijk weten wat witwaspreventie inhoudt en hoe zij hier binnen hun kantoor mee omgaan. Als expert volgt Jonathan de ontwikkelingen rondom toezicht en wetgeving op de voet, zodat kantoren die hij spreekt goed voorbereid zijn op wat komt.
Zo is Jonathan voornamelijk bezig met het begeleiden van cliënten bij het naleven van de anti-witwaswetgeving middels de RegLab-applicatie en met hen praktisch voorbereiden op toezicht. Duidelijke voorlichting, slimme automatisering en actuele kennis helpen kantoren om AML-compliant te werken. Zonder extra administratieve lasten zorgt een geautomatiseerde aanpak ervoor dat dossiers snel en correct op orde zijn. Dat bespaart tijd, verkleint risico’s en geeft rust binnen het kantoor. "Het is voor onze cliënten belangrijk om vooraf helder te hebben hoe zij de RegLab-applicatie zo efficiënt mogelijk inzetten en hoe wij hen ondersteunen bij veranderingen in de AML-regelgeving," aldus Jonathan.
"Als kantoor moet je altijd net iets beter, sneller, effectiever, of misschien zelfs iets moderner zijn dan de concurrent. Het belangrijkste is het bieden van uitstekende service." Jonathan benadrukt dat wanneer je een advocaat nodig hebt, het gebruikelijk is dat je naar iemand toe gaat die je kan vertrouwen. Iemand die je helpt bij juridische conflicten en iemand die jouw problemen uit handen neemt. Je betaalt immers veel geld voor een advocaat. Het opvragen van extra formulieren, die nodig zijn voor het cliëntenonboardingsproces, is iets wat kantoren het liefst willen minimaliseren. Met gebruiksvriendelijke interface waar cliënten gemakkelijk door het KYC-proces lopen, is het voor advocaten makkelijker om AML-compliant te werk te gaan.
“Veel advocaten geven cliënten een extra handeling door verschillende formulieren in te laten vullen. Dat is noodzakelijk kwaad, maar het kan wel anders. RegLab ondersteunt kantoren om een soepele onboarding te realiseren” - Jonathan Versluys
De RegLab-applicatie vervangt losse Excel-bestanden en versnipperde CRM-systemen door één centraal overzicht van het cliëntenbestand. In één oogopslag zie je welke dossiers aandacht vragen en waar risico’s liggen. Wanneer de toezichthouder een controle uitvoert, is alle relevante informatie direct beschikbaar. Stelt de toezichthouder bijvoorbeeld een vraag over het percentage hoogrisicocliënten? Dan genereer je met één klik een actueel overzicht dat direct antwoord geeft. Zo combineert RegLab efficiënt werken met aantoonbare naleving van de anti-witwaswetgeving.
"Cliënten hebben soms vragen over het onboardingsproces, cliëntverificatie of het UBO-register. In dat geval luisteren we naar de cliënt en nemen we eventuele issues door. Het grootste obstakel dat we bij kantoren tegenkomen, is dat ze hun AML-compliance niet tijdig op orde hebben. Het is niet dat wetgeving niet duidelijk is, maar eerder een gebrek aan urgentie of de juiste middelen. Kantoren zien niet altijd de voordelen van een goed gedocumenteerde administratie, vooral als dat (nog) niet verplicht is. In dat geval is de documentatie meer een "nice-to-have" dan een "must have"."
“Waar iedereen het over eens is, is dat de RegLab applicatie een geweldige oplossing is voor een snelle en soepele onboarding. De look en feel van de tool is iets waar kantoren al langere tijd naar opzoek zijn. Het oogt professioneel en is eenvoudig in gebruik. De tool is natuurlijk ook specifiek gebouwd voor advocaten. Over het algemeen moeten advocaten het doen met een oplossing die voor anderen gemaakt is en die vervolgens hopelijk ook van toepassing zal zijn op advocaten. Een tool die specifiek ontwikkeld is voor advocaten is een unicum.”
"De AML-richtlijnen zijn voor de genoemde drie landen hetzelfde. Dit komt doordat de landen onder de Europese wetgeving vallen. Ik merk wel dat de meeste landen met een andere blik naar de AML-richtlijnen kijken. Kantoren in Luxemburg focussen hun tijd met name op vragenlijsten die de Luxemburg Bar Association oplegt aan advocatenkantoren. Daarnaast wordt de focus bij deze kantoren ook gelegd op het identificeren van adverse media. Luxemburg is er een stuk consequenter in, omdat ze al langere tijd bezig zijn met de verplichtingen rondom AML.
Frankrijk focust zich daarentegen meer op de cliënt. Daar begrijpen ze de regelgeving die van toepassing is op witwaspreventie goed en verleggen ze de focus op een meer klantgerichte aanpak. Franse kantoren leggen de focus graag op het leren kennen van de cliënten en zijn druk bezig met informatie opvragen op een klantvriendelijke manier. Een goede relatie met een cliënt zal gepaard gaan met een beleefde maar niet directe manier van werken.
In België nemen kantoren een meer theoretische benadering bij het toepassen van de AML-richtlijnen. De Orde van de Vlaamse Balies (OVB) heeft een informatieve uiting ontwikkeld die ook door kantoren wordt gebruikt. In België zal de communicatie tussen advocaat en cliënt meer op een formele en zakelijke toon plaatsvinden. Wanneer iemand juridische bijstand nodig heeft, is het must om een deskundige advocaat in te schakelen."
"In de basis moet je elke cliënt op kritische wijze identificeren. Ongeacht het type cliënt of de relatie die je met de cliënt hebt. Wanneer we van kantoren de vraag krijgen of er altijd een KYC-onderzoek uitgevoerd moet worden, draai ik de vraag standaard om met een voorbeeld:
Stel je voor: een oude bekende van een cliënt wil jou als advocaat inhuren. Je kent de persoon via via, maar bent niet op de hoogte van de naam van zijn BV. Toch overweeg je de zaak aan te nemen. Je vraagt alle NAW-gegevens op en ontvangt daarbij ook de naam van zijn BV. Tot je verbazing blijkt deze 'Geldwitwassen in Antwerpen BV' te heten, ook wel bekend als 'GW in Antwerpen'.
Zou je bij deze cliënt dan een KYC-onderzoek uitvoeren?"
Jonathan is RegLab’s meertalige specialist voor België, Luxemburg en Frankrijk. Met zijn thuisbasis gevestigd in België, staat hij in het middelpunt van zijn cliënten en hun vragen. Vanwege zijn vrolijke en praatgrage instelling is hij een strategische match voor zowel bestaande als nieuwe cliënten. Hij is een belangrijke schakel in onze internationale samenwerkingen!