06/07/2026
Spanje werkt naar verluidt aan een reorganisatie van zijn anti-witwassysteem, waarbij de huidige taken van SEPBLAC, de Spaanse Financial Intelligence Unit (FIU) en AML-toezichthouder, worden gesplitst. Volgens de plannen gaan de inspectie- en toezichtstaken naar de Banco de España, terwijl de FIU-functie onder het Ministerie van Economische Zaken blijft, mogelijk binnen het FROB.
Met de hervorming wil Spanje de huidige bestuursstructuur vereenvoudigen. SEPBLAC valt onder het Ministerie van Economische Zaken, maar maakt voor personeel en middelen grotendeels gebruik van de Banco de España. Tegelijkertijd roept het voorstel vragen op over de gevolgen van het scheiden van toezicht en financiële intelligence, vooral voor het toezicht op niet-financiële meldingsplichtige instellingen.
De discussie vindt plaats terwijl Spanje zich voorbereidt op de nieuwe Europese AML-regelgeving en de oprichting van AMLA. Volgens sommige experts biedt de hervorming ook een kans om een onafhankelijke Spaanse FIU op te richten die beter aansluit bij de internationale FATF-standaarden en het toekomstige Europese AML-stelsel.
.jpg?width=70&height=99&name=Glossary%20(NL).jpg)
