30/07/2026
De AMLA heeft het eindrapport gepubliceerd over de nieuwe normen die moeten zorgen voor een geharmoniseerde aanpak bij de handhaving van de regels inzake de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering (AML/CFT) in de hele Europese Unie.
De nieuwe normen zijn bedoeld om te zorgen voor meer consistentie tussen de toezichthouders in de EU-lidstaten. Tot nu toe konden vergelijkbare inbreuken die onder vergelijkbare omstandigheden werden begaan, leiden tot uiteenlopende handhavingsresultaten, afhankelijk van het betrokken land of de betrokken toezichthouder. Volgens de nieuwe aanpak van de AMLA moet dezelfde overtreding onder dezelfde omstandigheden in de hele EU tot dezelfde handhavingsmaatregel leiden.
De normen introduceren een gemeenschappelijke, risicogebaseerde methodologie voor het beoordelen van overtredingen. Toezichthouders zullen de ernst van een overtreding beoordelen aan de hand van gemeenschappelijke criteria, waaronder de duur ervan, of deze herhaaldelijk plaatsvond en de impact ervan. Elke overtreding wordt vervolgens ingedeeld in een van vier ernstniveaus, waarbij gemeenschappelijke criteria de toezichthouders helpen bij het bepalen van de passende handhavingsmaatregel.
Het nieuwe kader is van toepassing op alle sectoren die onder de EU-antiwitwasregels vallen, met inbegrip van zowel financiële als niet-financiële entiteiten. Zodra de normen door de Europese Commissie zijn aangenomen, worden ze rechtstreeks van toepassing en juridisch bindend in alle EU-lidstaten.
