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Informes para el supervisor: preparados para una auditoría

¿El regulador está de visita? Puedes estar tranquilo y mostrarte así: así es como cumplimos con la legislación contra el blanqueo de capitales. Clara, actualizada y todo en un solo lugar. Porque si tienes una visión general, mantienes el control del cumplimiento de la ley PBC/FT.

¿Por qué es esencial una buena documentación para el regulador?

Los reguladores quieren una visión general. No hay documentos sueltos ni explicaciones vagas, pero sí informes claros que muestren de un vistazo cómo tu empresa aplica la prevención del lavado de capitales. Tanto a nivel de firma como para asuntos individuales.

¿Sigues haciendo el proceso AML manualmente? Entonces es difícil mostrar exactamente dónde están los riesgos y cómo se han investigado. Si no tienes datos disponibles, tampoco puedes dar respuestas fundamentadas.

¿Tienes tus asuntos digitalmente en marcha? Luego tienes una visión completa con un solo clic. Incluyendo perfiles de riesgo. Esto no solo te muestra cuántos asuntos AML tienes, sino también cómo los supervisas. Eso agradará a un supervisor.

¿Qué necesitas mostrar durante una auditoría?

El regulador evalúa si tus políticas y prácticas están en línea con la lucha contra el lavado de capitales. Por ello, es importante contar con las siguientes medidas:

Política AML actualizada y escrita
Es fundamental que describas cómo realizas las evaluaciones AML. Incluye en tu política AML el riesgo de cada asunto de tu empresa y documenta todo el proceso de trabajo, desde la identificación de nuevos clientes hasta la notificación de transacciones sospechosas. Asegúrate de revisar y actualizar la póliza al menos una vez cada un par de años.

Administración AML
La esencia de cualquier comprobación AML es la documentación de tu cliente. El regulador revisa algunos asuntos aleatorios y evalúa si cumples con las obligaciones AML en esos asuntos. Realiza siempre la debida diligencia del cliente, guarda documentación, hallazgos y evaluaciones de riesgos, y cumple con las obligaciones de informes y formación.

¿AML o no?
Muestra cómo has evaluado si un asunto entra dentro de la legislación contra el blanqueo de capitales. Sin esta documentación, el regulador puede profundizar en la evaluación. Una visión general en la que aportes información caso por caso juega a tu favor.

Seguimiento de asuntos pendientes

El regulador exige cada vez más una supervisión estricta https://www.reglab.com/en/knowledge-centre/monitoring?hsLang=en de todos los asuntos activos. Durante una inspección, el regulador quiere asegurarse de que mantengas un control constante sobre si un asunto cambia de no AML a AML y qué haces en ese momento para hacer una solicitud AML.

El regulador evalúa si tus políticas y prácticas están en línea con la lucha contra el lavado de capitales. Por ello, es importante contar con las siguientes medidas:

Informes en RegLab

El regulador viene para una auditoría. ¡No hay que entrar en pánico! Con solo unos pocos informes, convencerás al supervisor de tu política AML bien pensada y su implementación. RegLab no solo te ayuda a registrar información esencial sobre AML y realizar inspecciones, sino que también te ayuda a informar. Por ejemplo, usando un panel de control o una pista de auditoría, puedes mostrar rápidamente, entre otras cosas:

    • cuáles asuntos son de alto riesgo y cuáles fueron las acciones posteriores;

    • cuál es el estado de los asuntos pendientes y las transacciones;

    • el número de asuntos AML y el número de asuntos de alto riesgo;

    • cómo monitorizar los asuntos de forma continua;

    • qué PEPs están presentes.

Check, approve and create an audit trail

Archivo CSV

¿Quieres saber cómo descargar tu propio archivo CSV de RegLab y qué puedes hacer exactamente con él?


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Listos para una auditoría por parte del regulador

RegLab facilita la prevención del blanqueo de capitales. Con un solo clic, descarga un documento CSV o Excel rellenado para el regulador desde la aplicación RegLab.

Haz clic. Descarga. Listo.

RegLab

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