Wann ist jemand eine PEP?
Eine Person wird als politisch exponierte Person bezeichnet, wenn sie eine (hohe) politische oder offizielle Position innehat. Oder wenn er oder sie früher eine hohe politische Position innehatte. Auch direkte Verwandte oder Bekannte zählen zu dieser Gruppe. Dies gilt sowohl für ausländische als auch für inländische politisch exponierte Personen. Wenn Sie mit einer PEP zu tun haben, müssen Sie eine verstärkte Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden/-innen (Customer Due Diligence, CDD) durchführen.
Einige Beispiele für politisch exponierte Personen (Artikel 1(12) des GwG) sind:
- Saatschefs/-innen;
- Parlamentsabgeordnete;
- Mitglieder der Führungsgremien politischer Parteien;
- Mitglieder von obersten Gerichtshöfen;
- Mitglieder von Leitungsorganen in Zentralbanken;
- Botschafter/-innen;
- Mitglieder der Verwaltungs-, Leitungs- und Aufsichtsorgane staatseigener Unternehmen;
- Direktor/-innen oder Mitglieder des Leitungsorgans in einer zwischenstaatlichen internationalen oder europäischen Organisation
Wie gehen Sie vor, wenn Sie es mit einem PEP zu tun haben (oder vermuten, es zu tun)?
Glauben Sie, dass Sie es mit einem PEP zu tun haben? Da für einen PEP eine besondere Sorgfaltspflicht gilt, muss u.a. die Herkunft der Vermögenswerte überprüft werden. Oft wird angenommen, dass bei einer langfristigen Beziehung keine umfangreichen Nachforschungen mehr notwendig sind. Dies ist nicht korrekt, da Risiken auch während der Kundenbeziehung auftreten können. Fordern Sie Ihre/-n Kunden/-in auf, eine PEP-Erklärung auf der Grundlage einer klaren Erklärung und (aktualisierter) Belege abzugeben. Bitten Sie außerdem die Geschäftsleitung Ihres Unternehmens um die Erlaubnis, die Beziehung oder Transaktion aufrechtzuerhalten.
RegLab zur Überprüfung eines PEP
Verbringen Sie auch viel Zeit mit einer Know Your Customer (KYC)- und Customer Due Diligence-Politik, um die GwG-Anforderungen zu erfüllen, einschließlich der PEP-Untersuchung? Trotz der Frustrationen, die sie hervorrufen können, werden die KYC-Grundsätze immer wichtiger. RegLab hilft Büros dabei, die Gesetze und Vorschriften zur Kundenkenntnis schnell, sicher und einfach einzuhalten.
