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Wissenszentrum

Lernen Sie das Wissenszentrum von RegLab kennen: die Anlaufstelle für White Papers, Kundenberichte und Blogs. Hier finden Sie auch weitere Informationen zu den sechs wichtigsten Themen im Zusammenhang mit dem GwG und den EU-Richtlinien. 

Zu 100% sicher vor Geldwäsche

Im Folgenden finden Sie eine Reihe von Artikeln, die für Juristen/-innen geschrieben wurden, um Ihr Büro auf das Audit der Aufsichtsbehörde vorzubereiten. Dieser Inhalt basiert auf den am häufigsten gestellten Fragen der Aufsichtsbehörden während eines Audits.  

Als Rechtsanwalt/-anwältin wird von Ihnen erwartet, dass Sie Ihre Mandanten/-innen von Anfang an identifizieren und überprüfen. Außerdem müssen Sie die GwG-Anforderungen erfüllen. Es liegt in Ihrer Verantwortung, kritisch zu hinterfragen und einen detaillierten Bericht über die Geldwäscheprävention und Customer Due Diligence zur Hand zu haben. Sie sollten nach den Geldwäsche-Richtlinien arbeiten und die Grundlage für eine Kontrolle durch die Aufsichtsbehörde schaffen. Wie können Sie all diese Anforderungen erfüllen, ohne Ihr Team und Ihre Kunden/-innen zu verärgern?  

Wie stellen Sie fest, ob eine Angelegenheit unter das GwG fällt? 

Die Aufsichtsbehörde steht kurz vor einem Besuch in Ihrem Büro. Ihre erste Frage wird lauten: “Wie stellen Sie fest, ob ein Fall oder eine Akte dem GwG unterliegt?” Als Nächstes wird sie fragen, wie Sie die Bewertung vornehmen. In diesem Artikel werden wir Ihnen helfen, Ihre Antwort auf diese Frage richtig zu formulieren. 

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Können Sie mir Ihre Maßnahmen und Unterlagen zur Geldwäscheprävention zeigen?

In diesem Artikel befassen wir uns mit der nächsten Frage der Aufsichtsbehörde bei der Prüfung einer Anwaltskanzlei. Die Frage lautet wie folgt: "Können Sie mir Ihre Geldwäsche-Dokumentation zeigen?"

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Hat Ihr Büro eine schriftliche Risikopolitik? 

Dieser Artikel enthält wichtige Informationen und nützliche Tipps, um die Frage, ob Sie über eine schriftliche Risikopolitik verfügen, eindeutig beantworten zu können.  

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Wurden Verfahren zur Bekämpfung der Geldwäsche ausgearbeitet?

Dieser Artikel ist eine Erweiterung des vorherigen Artikels. Wie setzen Sie diese Verfahren in die Praxis um und welche Dokumente sollten Sie bei einer Prüfung vorlegen?

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Bietet Ihr Büro Schulungen zum Thema Geldwäsche an?

Können Sie angeben, ob Sie und/oder andere Mitarbeiter/-innen des Büros an Schulungen zur Bekämpfung der Geldwäsche teilnehmen? Wie häufig geschieht dies und wann wurde der letzte Kurs besucht? 

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Wie haben Sie die Position des Compliance-Beauftragten geschaffen? 

Die Position des Compliance-Beauftragten wurde in den letzten Jahren in Anwaltskanzleien eingeführt.

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Haben Sie schon einmal eine ungewöhnliche Transaktion gemeldet? 

"Haben Sie jemals eine ungewöhnliche Transaktion gemeldet?" Wie werden Sie auf diese Frage antworten? Das GwG sieht zwei Hauptpflichten vor: Sie müssen Ihre Kund/-innen identifizieren und jede ungwöhnliche Transaktionen melden.

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Nehmen Sie einen Absatz über die Geldwäsche in den Anwaltsvertrag auf? 

Ein wichtiger Teil der Prüfung durch die Aufsichtsbehörde ist der Anwaltsvertrag. Wie sieht der Prozess der Ausarbeitung eines Anwaltsvertrags aus? Gibt es für jede Datei einen Vertrag und wo wird er gespeichert? Wurde ein Absatz über Geldwäsche eingefügt? 

Geldwäscheprävention: Die sechs meistdiskutierten Themen

Nachfolgend finden Sie einen Überblick über die Themen, die in der letzten Zeit am meisten diskutiert wurden.

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Erläuterung der AML-Richtlinie

AML (Anti Money Laundering) ist die Bezeichnung für die europäische Gesetzgebung, auf der das deutsche Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsbekämpfungsgesetz (Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten ­– GwG) basiert. Auf europäischer Ebene ist diese Regelung als 5. AML-Richtlinie bekannt. In diesem Artikel geht es darum, was diese Gesetzgebung beinhaltet und wie sie mit der Geldwäscheprävention zusammenhängt. 

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AML: fünf FAQ’s 

Zur Verhinderung von Geldwäsche wurde 1993 das erste deutsche Geldwäschegesetz GwG verabschiedet. Seit 2008 enthält das Gesetz auch Ergänzungen zur Terrorismusfinanzierung. Zur Umsetzung der 5. AML-Richtlinie mit einem verschärften Anforderungskatalog zur Bekämpfung der Geldwäsche tritt das angepasste deutsche Gesetz am 1. Januar 2020 in Kraft. In diesem Artikel finden Sie die fünf am häufigsten gestellten Fragen zu diesem Gesetz.

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KYC: die Bedeutung

Jedes europäische Finanzinstitut muss seine Kunden/-innen vor der Annahme überprüfen. KYC (Know your Customer) zielt auf die Bekämpfung von Geldwäsche, Betrug und Terrorismus ab. Die Schritte, die erforderlich sind, um ordnungsgemäße KYC-Verfahren zu gewährleisten, sind hauptsächlich Hintergrundprüfungen. Lesen Sie in diesem Artikel, was KYC bedeutet, was ein KYC-Verfahren beinhaltet und welche Rolle die Sorgfaltspflicht des/der Kunden/-in dabei spielt. 

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Was ist ein PEP und wie kann ich ihn überprüfen? 

Ein PEP ist eine politisch exponierte Person. Aufgrund ihrer einflussreichen Position wird ein höheres Risiko, z.B. für Geldwäsche, angenommen. Jetzt fragen Sie sich wahrscheinlich: "Was macht jemanden zu einem PEP und wie kann ich das überprüfen?" Wir geben Ihnen auf dieser Seite die Antwort. 

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Sanktionsdurchsetzungsgesetz: Was ist neu? 

Nach der Verabschiedung des Sanktionsdurchsetzungsgesetzes I ("SDG I") im Mai 2022, das kurzfristig umsetzbare Maßnahmen zur effektiveren Durchsetzung der deutschen Sanktionen enthielt, hat Deutschland im Dezember 2022 das Sanktionsdurchsetzungsgesetz II ("SDG II") verabschiedet, das strukturelle Verbesserungen der Sanktionsdurchsetzung in Deutschland mit sich bringt. 

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Was ist ein UBO? 

Ein UBO und das Transparenzregister: Was hat es damit auf sich? Fangen wir am Anfang an: Ein UBO ist ein "Ultimate Beneficial Owner" – ein Wirtschaftlich Berechtigter. Wenn Sie dem GwG unterliegen, müssen Sie diese Person und ihren letztlichen wirtschaftlichen Eigentümer überprüfen. Wenn Sie dies nicht tun, können Bussgelder verhängt werden. Sind Sie neugierig auf die Pflichten von UBOs im Zusammenhang mit dem GwG?

Geldwäscheprävention: Größte Herausforderungen

Im Folgenden finden Sie einen Überblick über die Themen, die unserer Compliance Managerin besonders am Herzen liegen. Was genau sind die größten Herausforderungen und wo gibt es Raum für Verbesserungen? Dies können Sie in den folgenden Artikeln nachlesen. 

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Aktualisierung der Richtlinie zur Geldwäscheprävention 

Die Richtlinie zur Geldwäscheprävention ist ein dynamischer Teil Ihres Unternehmens. Innerhalb des GwG ändern sich die Dinge von Zeit zu Zeit. Diese Änderungen können sich auf Ihre Richtlinie auswirken. Wir stellen fest, dass es für Unternehmen eine Herausforderung ist, aktiv daran zu arbeiten. In diesem Blog stellen wir die drei häufigsten Fehler vor und geben einige praktische Ratschläge. 

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Zusammenarbeit mit anderen Unternehmen

Kanzleien leiten regelmäßig Aufträge an andere Kanzleien weiter. Oftmals, weil eine Kanzlei die Spezialisierung im Haus hat, die der anderen Kanzlei für diese bestimmte Angelegenheit fehlt, zum Beispiel wenn es um ausländisches Recht geht. Leider kommt es im Rahmen dieser Zusammenarbeit manchmal zu Problemen mit dem GwG. 

Header Benodigde documenten
Welche Dokumente werden bei einer Geldwäsche-Prüfung verlangt?

Sie sollten Ihre/-n (potenzielle/-n) Kunden/-in immer identifizieren. Außerdem sollte jede/-r Kunde/-in mit Sanktionslisten abgeglichen werden. Um natürliche und juristische Personen zu identifizieren, fordern Sie verschiedene Dokumente an. In diesem Artikel wird erläutert, welche Dokumente dies gemäß GwG sind.

Header Screening
Geldwäsche Überprüfung 

"Worauf genau prüfen Sie Ihre Kunden/-innen?" Sie prüfen nicht nur, ob die Kunden/-innen auf einer Sanktionsliste stehen. Sie überprüfen auch die Listen der Hochrisikoländer für jede an der Angelegenheit beteiligte Person. Was zu prüfen ist und was Sie tun, wenn ein/-e Kunde/-in auf einer Liste steht, wird in diesem Artikel erläutert. 

Header Risicoprofiel
Wie bestimme und begründe ich ein Risikoprofil zur Geldwäschebekämpfung? 

In diesem Artikel werden die am häufigsten gestellten Fragen zu Risikoprofilen beantwortet. Wie entscheide ich über das Risikoprofil, was schreibe ich auf und welche Art von (Folge-)Recherche führe ich durch?

Header monitoring
Obligatorische Überwachung von Kunden/-innen 

Sie haben eine Richtlinie verfasst und führen bei der Aufnahme eines/-r Kunden/-in eine Geldwäsche-Überprüfung durch. Viele Unternehmen denken, dass sie an diesem Punkt fertig sind. Eine der wichtigsten GwG-Verpflichtungen steht jedoch noch aus: die Überwachung von Stammkunden/-innen. Wie machen Sie das am besten? 

 

Ressourcen

Der (sehr) praktische Leitfaden zur Geldwäscheprävention —

Whitepaper

Speziell für alle, die die Anforderungen des GwG erfüllen müssen.

Checkliste für 100%ige Sicherheit gegen Geldwäsche —

Prüfliste

Erfüllen Ihre Dateien zur Geldwäscheprävention alle gesetzlichen Anforderungen? Gehen Sie kein Risiko ein.

Referenz —

Atlas Tax Lawyers

“RegLab hat uns geholfen, unsere Verfahren zu rationalisieren.”

— Mehr lesen
atlas-fiscalisten

Referenz —

Banning Lawyers

“RegLab hat es uns ermöglicht, sicherzustellen, dass viele Dateien, die nicht konform waren, jetzt konform sind.”

— Mehr lesen
banning-lawyers