Wanneer is iemand een PEP?
Iemand wordt bestempeld als een Politically Exposed Person als hij of zij een (hoge) politieke of ambtelijke functie bekleedt. Dit geldt ook als hij of zij in het verleden een prominente politieke functie bekleed heeft. Ook directe familieleden of bekenden behoren tot deze groep. Dit geldt voor zowel buitenlandse als binnenlandse politiek prominente personen. Heb je te maken met een PEP dan dien je verscherpt cliëntenonderzoek te verrichten.
Enkele voorbeelden van Politically Exposed Persons (artikel 2 van het Uitvoeringsbesluit Wwft 2018) zijn:
- Ambassadeurs, zaakgelastigde of hoge officieren van strijdkrachten
- Staatshoofden, regeringsleiders, (onder)ministers en staatssecretarissenarlementsleden
- Lid van bestuur van politieke partij
- Bestuurders van internationale organisaties
- Lid van hooggerechtshof en constitutioneel hof
- Leden van rekenkamers
- Lid van Raad van bestuur van centrale bank
- Lid van toezichthoudend of leidinggevend lichaam of bestuurslichaam van staatsbedrijf
Wat doe je als je te maken hebt (of denkt te hebben) met een PEP?
Verwacht je te maken te hebben met een PEP? Doordat voor een PEP een extra zorgvuldigheidsplicht gevraagd is, dient onder andere de herkomst van het vermogen te worden nagegaan. Vaak wordt gedacht dat uitgebreid onderzoek, in het geval van een jarenlange relatie, niet meer nodig is. Dit is niet correct, aangezien de risico’s zich ook in de leveranciers van de PEP kunnen bevinden. Het is om die reden belangrijk ook de leveranciers van de PEP te onderzoeken. Vraag jouw cliënt een PEP-verklaring af te geven aan de hand van een duidelijke uitleg en (up to date) onderbouwing. Vraag daarnaast toestemming aan het hoger management van jouw organisatie over het voortzetten van de relatie of transactie.
RegLab voor het onderzoeken van een PEP
Ben jij ook veel tijd kwijt aan een Know Your Customer en Customer Due Diligence beleid om de verplichtingen uit de AML, waaronder het PEP onderzoek, na te leven? Ondanks de frustraties die ze oproepen, worden de KYC principes steeds belangrijker. RegLab helpt organisaties bij het snel, veilig en met gemak voldoen aan de wet- en regelgeving rondom Know your Customer beleid.
