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Knowledge centre

Ti presentiamo il Knowledge Centre di RegLab: il punto di partenza per whitepapers, storie di clienti e blog. Qui troverai anche maggiori informazioni sui sei argomenti più importanti riguardanti le direttive antiriciclaggio.

100% a prova di antiriciclaggio

Di seguito una serie di articoli scritti per i professionisti legali per preparare il vostro ufficio all'ispezione del supervisore. Questi contenuti si basano sulle FAQ dei supervisori durante  le loro ispezioni.  

Come avvocato, sei tenuto a identificare e verificare i tuo cliente fin dall'inizio. Inoltre, devi soddisfare i requisiti antiriciclaggio. È tua responsabilità fare domande critiche e avere a disposizione un rapporto dettagliato sulla Customer Due Diligence antiriciclaggio. Devi lavorare in conformità con le linee guida antiriciclaggio e porre le basi per un'ispezione antiriciclaggio effettuata dal supervisore. Come si fa a soddisfare tutti questi requisiti senza infastidire il tuo team e i clienti?  

Come si fa a determinare quando un evento o un incarico è soggetto al controllo antiriciclaggio? 

Come determinare se una questione è soggetta all'antiriciclaggio?

Il supervisore sta per visitare il tuo ufficio e la sua prima domanda sarà: "Come determini se una questione o un incarico è soggetto alla normativa antiriciclaggio?" In questo articolo, ti aiuteremo a formulare una risposta corretta e professionale a questa domanda. 

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Può mostrarmi la sua documentazione antiriciclaggio?

La seconda domanda che il supervisore può farti durante la visita è: "Può mostrarmi la sua documentazione antiriciclaggio?". In un precedente articolo, abbiamo esaminato la prima domanda del supervisore, ovvero "Come determina se una questione è soggetta alla normativa antiriciclaggio?"?

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Il suo ufficio ha una policy di rischio scritta?

Durante un'ispezione AML ci si può aspettare che il supervisore ponga questa domanda: “ha una policy di rischio e, in caso affermativo, può mostrarla?” Sebbene molte organizzazioni dispongano di un modello di policy di rischio, rispondere in modo soddisfacente a questa domanda può rappresentare una sfida.

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Ha redatto delle procedure antiriciclaggio?

In questo articolo, affrontiamo l'argomento delle procedure antiriciclaggio, ampliando l'articolo precedente sulla domanda n. 3 del Supervisore riguardo alla politica di rischio. Scopri come attuare questi processi e cosa mostrare durante un’ispezione.

 

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Seguite corsi dedicati all’antiriciclaggio in ufficio?

Il supervisore vi può chiedere se in studio avete seguito corsi di formazione sull'antiriciclaggio: “Può fornire informazioni sulla frequenza di tali corsi e sulla data dell'ultimo corso svolto?” 

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Come avete progettato la posizione di compliance officer?

La posizione del responsabile della conformità è stata introdotta negli studi legali negli ultimi anni. Ciò è dovuto principalmente al fatto che in tema di antiriciclaggio ci si aspetta che le grandi aziende nominino responsabili della conformità. Anche il "livello di rischio antiriciclaggio" di un ufficio gioca un ruolo quando si tratta di dare o meno forma alla posizione di responsabile compliance.

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Avete mai segnalato operazioni sospette?

Avete mai segnalato operazioni sospette? Come reagite se l'autorità di vigilanza vi pone questa domanda? La normativa antiriciclaggio prevede due obblighi principali: l'identificazione dei clienti e la segnalazione di eventuali operazioni sospette.

 

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È incluso un paragrafo sull'antiriciclaggio nella vostra lettera di incarico?

Un elemento importante durante l’ispezione dell'autorità di vigilanza è la lettera di incarico. Come si svolge il processo di preparazione e accettazione della lettera di incarico da parte del cliente? 

AML: I sei argomenti più dibattuti

Di seguito troverai una panoramica degli argomenti che sono stati molto discussi nell'ultimo periodo.

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Spiegazione della direttiva antiriciclaggio

AML (Anti Money Laundering) è il termine che indica la normativa internazionale su cui si basa la legislazione antiriciclaggio italiana, per la prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. A livello europeo, questa normativa è nota come direttiva antiriciclaggio. Questo articolo tratta di ciò che comporta questa legislazione e di come si relaziona con l'antiriciclaggio.

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AML: Le FAQ’s

L'AML è stato creato fondendo due atti originari: il "Service Identification Act" e l'"Unusual Transactions Notification Act", in un unico atto: l'AML ("Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act"). Le direttive AML che si sono succedute mirano a prevenire l'uso del sistema finanziario per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Ecco le domande più frequenti su queste direttive dell'Unione Europea.

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KYC: Il significato

Ogni istituto finanziario europeo (e non solo) deve controllare i propri clienti prima di accettarli. Il KYC (Conosci il tuo cliente o Know your Customer) mira a combattere il riciclaggio di denaro, la frode e il terrorismo. I passi necessari per garantire una corretta procedura KYC sono principalmente i controlli di base. In questo articolo potete leggere che cos'è il KYC, che cosa comporta una procedura KYC e quale ruolo svolge la Customer Due Diligence in tutto questo.

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Che cos'è e come si fa lo screening di una PEP?

Una PEP è una persona politicamente esposta. A causa della loro posizione influente, si presuppone ad esempio un rischio più elevato di riciclaggio di denaro. In diversi casi sono state accusate, ad esempio, di tangenti, evasione fiscale e finanziamento del terrorismo. Ora vi starete chiedendo: "Che cosa fa di una persona una PEP e come posso verificare?". In questa articolo vi forniamo la risposta.

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Sanzioni internazionali: come funzionano

Le normative sulle sanzioni internazionali sono state istituite per combattere il riciclaggio di denaro e il terrorismo. L'Italia ha implementato le sanzioni in vigore a livello internazionale presso le Nazioni Unite e l'Unione Europea. Le organizzazioni soggette a queste normative devono identificare tutti i clienti nuovi ed esistenti. Devono inoltre verificare se esistono sanzioni nei loro confronti. La legislazione sulle sanzioni internazionali  è complessa. In questa articolo vi spieghiamo come funziona.

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Che cos'è un UBO?

L'UBO... di cosa si tratta? Partiamo dall'inizio: un UBO è un "titolare effettivo" o un beneficiario finale. Se siete soggetti obbligati alla normativa antiriciclaggio, dovete effettuare una adeguata verifica di questa persona fisica. Se non lo fate, potete incorrere in sanzioni. Siete curiosi di conoscere gli UBO e i vostri obblighi?

Antiriciclaggio: Le sfide più grandi

Di seguito, troverete una panoramica dei problemi emersi per il nostro responsabile Compliance. Quali sono le sfide più significative e dove esiste un notevole potenziale di miglioramento? Scoprite i dettagli negli articoli sottostanti.

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Aggiornamento della politica antiriciclaggio

La politica antiriciclaggio rappresenta un elemento dinamico all'interno della vostra attività. Nel campo dell'AML (Anti-Money Laundering), le situazioni possono mutare frequentemente, influenzando di conseguenza la vostra strategia di gestione del rischio. Abbiamo osservato che per gli studi legali affrontare attivamente questo tema risulta spesso impegnativo. In questo articolo, analizzeremo i tre errori più comuni e forniremo alcuni suggerimenti pratici per affrontarli efficacemente.

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Collaborazione tra Studi Professionali

È comune che gli studi professionali si passino reciprocamente incarichi lavorativi. Questo avviene spesso poiché uno studio possiede una specializzazione che all'altro manca in una specifica materia, come ad esempio nel caso di incarichi cross border. Sfortunatamente, in queste strutture collaborative, talvolta emergono problemi riguardo agli obblighi antiriciclaggio.

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Informazioni necessarie

È fondamentale identificare sempre il vostro cliente (o potenziale cliente) e verificare che non sia incluso nelle liste di sanzioni. Per l'identificazione di persone fisiche e giuridiche, è richiesta una serie di documenti specifici. Questo articolo illustra quali documenti sono necessari in base alla normativa antiriciclaggio.

 

Risorse

La guida pratica sull'antiriciclaggio —

Whitepaper

Per coloro che devono soddisfare i requisiti antiriciclaggio (AML). 

Check-list 100% a prova di Antiriciclaggio —

Lista di controllo

I tuoi file antiriciclaggio soddisfano tutti i requisiti normativi? Non correre rischi. 

Testimonianza —

Hamelink &
Van den Tooren

"Non abbiamo ricevuto nessuna critica dal supervisore durante un’ispezione..."

— Scopri di più

Testimonianza —

Banning Lawyers

"RegLab ci ha permesso di garantire la conformità di molti fascicoli precedentemente non conformi."

— Scopri di più
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