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Centro de conocimiento

Conoce el centro de conocimiento de RegLab. En punto de inicio para encontrar white papers, testimonios de clientes, y blogs. Aquí encontraras mas informacion sobre los seis temas mas importantes de las leyes de PBC.

100% a prueba de LPBC-FT

A continuación presentamos un número de artículos dirigidos a profesionales legales para preparar su oficina antes de la visita de auditorías. Este contenido está basado en las Preguntas Frecuentes de los supervisores durante las auditorías. 

Como abogado y profesional legal, se requiere que sepa identificar y certificar a sus clientes desde el principio. Adicionalmente, debe cumplir tambien con las leyes de PBC. Es responsabilidad suya cuestionar críticamente y tener reportes detallados sobre el cumplimiento de las normativas de PBC con respecto a cada cliente. Debe tener estos documentos listos en caso de una visita de las autoridades reguladoras. ¿Sabe si cumple todos los requisitos, sin tener que molestar a sus clientes y colegas? 

¿Cómo determinar si un caso esta sujeto a las regulaciones de PBC? 

¿Cómo se determina si un asunto está sujeto a AML?

El supervisor está a punto de visitar su oficina. Su primera pregunta será la siguiente: "¿Cómo se determina si un asunto, o un expediente, está sujeto a AML? A continuación, le preguntará cómo establece la evaluación. En este artículo, le ayudaremos a formular correctamente su respuesta a esta pregunta. 

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Can you show me your AML admin?

The supervisor is about to visit your office. In a previous blog, we already discussed Question no. 1: “How do you determine whether a case is subject to AML?”. In this article, we address the supervisor’s next question while auditing a law firm. The question is this: “Can you show me your AML records?

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Does your office have a written risk policy?

Do you have a risk policy written down on paper, and if so, may I see it? Expect this question during an audit (Section 2a(1) and Section 2b(1) of the AML). It turns out in daily practice, providing the correct answer is easier said than done. 


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¿Hay una política de PBC estandarizado?

En este artículo, iremos más a fondo sobre la implementación de estas políticas y su importancia para el supervisor. Pregunta 4 del Supervisor: ¿Tienen una política de PBC estandarizada?

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Does the office provide AML courses?

Can you indicate whether you and/or other office staff are following AML courses? What is the frequency of this (Article 3 of the AML Supervision Policy Rule 2018) and when was the last AML course followed?

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How did you give shape to the compliance officer position?

The compliance officer position has been introduced to legal firms in recent years. This is mainly because AML expects large firms to appoint compliance officers. The 'AML risk level' of an office also plays a role when it comes to whether or not a compliance officer position should be given shape.

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Have you ever reported an unusual transaction?

“Have you ever reported an unusual transaction?” How will you respond to this question (Article 23(1) of the AML)? The AML sets two main obligations: you must identify your clients and you must report any unusual transaction.

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Do you include an AML paragraph in the order confirmation?

An important part of the supervisor's audit is the order confirmation. What does the order confirmation process look like? Do you have an order confirmation for each file and where do you save it? Has an AML paragraph been included?

LPBC-FT: Los seis temas mas discutidos

Debajo encontrarás un resumen de los temas mas discutidos a lo largo de este último periodo.

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Explicando la directiva sobre el AML

El AML o Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiamiento de Terroristas por sus siglas en inglés, es el termino para la legislación internacional en la que se basa la Ley de PBC-FT española. A nivel europeo, esta regulación se conoce como la quinta directiva de AML. En este articulo te explicaremos las implicaciones de esta nueva directiva y como se relaciona al PBC.   

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PBC: las cinco preguntas más frecuentes

La AML se creó mediante la fusión de dos leyes originales: la Ley de Identificación (Servicios Financieros) y la Ley de Divulgación de Transacciones Inusuales, en una sola ley. Esta ley está, en palabras del Consejo de Estado: "Dirigida a prevenir el uso del sistema financiero para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo".

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KYC: el significado

Cada institución financiera europea debe evaluar a su cliente antes de aceptarlo. En primer lugar, las acciones que debe realizar para garantizar un procedimiento KYC sólido son las verificaciones de antecedentes. Este artículo ayuda a explicar de qué se trata KYC, qué implica un procedimiento KYC y por qué es importante la diligencia debida del cliente (CDD). 

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What is and how do I screen a PEP?

A PEP is a Politically Exposed Person. Due to their influential position, a higher risk of money laundering, for example, is assumed. They have been accused of e.g. bribes, tax evasion and terrorist financing. Now you are probably wondering: “What makes someone a PEP and how do I check?” We provide the answer on this page.

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Sanctions Act: how it matters

The Sanctions Act dates from 1977 and was called into existence to combat money laundering and terrorism. Within this Act, the Netherlands implements the sanctions that are in force internationally in the United Nations and the European Union. Organizations subject to this Act must identify all new and existing clients. They should also check whether there are any sanctions against them. The Sanctions Act is complex. We will explain things on this page.

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Beneficiario final: ¿Qué es eso?

Un Beneficiario Final es una persona o personas que ejercen el control efectivo final sobre una persona jurídica u otra estructura jurídica. Si tu expediente está sujeto al PBC-FT, entonces es necesario investigar al Beneficiario Final, de lo contrario sanciones podrían ser impuestas ¿Curioso sobre los Beneficiarios Finales y tus obligaciones al respecto? 

AML: Biggest challenges

Below is an overview of issues that stand out for our compliance officer. What exactly are the biggest challenges and where is there plenty of room for improvement? You can read it in the articles below.

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AML policy update

The AML policy is a dynamic part of your firm. Within AML, things change from time to time. These changes may affect your policy. I notice that firms find it a challenge to actively work on this. In this blog, I outline the three most common mistakes and give some practical advice.

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Collaboration with other firms

Firms regularly forward work to each other. Often because one firm has that specialism in house that the other firm lacks for that particular matter, for example if it involves foreign law. Unfortunately, things sometimes go wrong with the AML obligation within this collaborative structure.

Header Benodigde documenten

Required information

You should always identify your (potential) client. Also, every client should be screened against sanction lists. To identify natural persons and legal entities, you request various documents. This article explains which documents those are according to AML legislation.

Header Risicoprofiel
¿Cómo determino y corroboro un perfil de riesgo AML? 

En este artículo, respondemos a las preguntas más frecuentes sobre el perfil de riesgo de AML. ¿Cómo decido el perfil de riesgo, qué escribo y qué tipo de investigación (y seguimiento) hago? 

 

Recursos

Una guía (muy) práctica para PBC —

Whitepaper

Especialmente diseñados para aquellos que necesitan cumplir todos los requisitos de las leyes PBC. 

100% a prueba de LPBC-FT —

Ficha informativa

¿Está seguro de que cumple con todos los requisitos de PCB? No se arriesgue.

Testimonio —

Hamelink &
Van den Tooren

“No tuvimos ni una queja por parte del regulador durante las inspecciones de las auditorías”

— Leer más

Testimonio —

Atlas Tax Lawyers / Fiscalisten

“RegLab nos ha ayudado a automatizar nuestros procedimientos”

— Leer más
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