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Centro de conocimiento

Conoce el centro de conocimiento de RegLab. En punto de inicio para encontrar white papers, testimonios de clientes, y blogs. Aquí encontraras mas informacion sobre los seis temas mas importantes de las leyes de PBC.

100% a prueba de LPBC-FT

A continuación presentamos un número de artículos dirigidos a profesionales legales para preparar su oficina antes de la visita de auditorías. Este contenido está basado en las Preguntas Frecuentes de los supervisores durante las auditorías. 

Como abogado y profesional legal, se requiere que sepa identificar y certificar a sus clientes desde el principio. Adicionalmente, debe cumplir tambien con las leyes de PBC. Es responsabilidad suya cuestionar críticamente y tener reportes detallados sobre el cumplimiento de las normativas de PBC con respecto a cada cliente. Debe tener estos documentos listos en caso de una visita de las autoridades reguladoras. ¿Sabe si cumple todos los requisitos, sin tener que molestar a sus clientes y colegas? 

¿Cómo determinar si un caso esta sujeto a las regulaciones de PBC? 

¿Cómo se determina si un asunto está sujeto a AML?

El supervisor está a punto de visitar su oficina. Su primera pregunta será la siguiente: "¿Cómo se determina si un asunto, o un expediente, está sujeto a AML? A continuación, le preguntará cómo establece la evaluación. En este artículo, le ayudaremos a formular correctamente su respuesta a esta pregunta. 

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¿Puede mostrarme sus registros AML?

El supervisor está a punto de visitar su oficina. En un blog anterior, ya discutimos la primera pregunta "¿Cómo decidir si un asunto está sujeto a AML?". En este artículo, abordamos la siguiente pregunta del supervisor durante una auditoría en su despacho. La pregunta es esta: "¿Puedes mostrarme sus registros AML?" 

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¿Cuenta su despacho con una política de riesgo por escrito? 

Puedes esperar esta, y preguntas similares con respecto a su política de riesgo durante una auditoria, de acuerdo con las secciones 2a (1) y 2b (1) de la Directiva de PBC. Sin embargo, no siempre es fácil responder satisfactoriamente.

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¿Hay una política de PBC estandarizado?

En este artículo, iremos más a fondo sobre la implementación de estas políticas y su importancia para el supervisor. Pregunta 4 del Supervisor: ¿Tienen una política de PBC estandarizada?

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¿Se están tomando cursos de AML en la oficina?

Puede indicat si usted y / u otros empleados de la oficina están tomando cursos de AML? Cuál es la frecuencia de los cursos? (Artículo 3 AML Supervision Policy Rule 2018) y cuándo se llevó a cabo el último curso?  

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¿Cómo ha diseñado el puesto de oficial de cumplimiento?

El puesto de oficial de cumplimiento se ha introducido en la profesión legal en los últimos años. Esto se debe principalmente a que el AML requiere que las grandes empresas designen un oficial de cumplimiento. El nivel de riesgo AML de una oficina también juega un papel importante a la hora de decidir si debe haber un oficial de cumplimiento.

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¿Alguna vez ha declarado transacciones inusuales? 

¿Cómo reacciona si el supervisor le hace esta pregunta (artículo 23, apartado 1, de la AML)? Para cumplir con los requisitos AML tiene dos obligaciones principales: debe identificar a sus clientes y debe informar cualquier transacción inusual. 

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¿Tiene su Hoja de Encargo profesional un párrafo sobre PBC? 

Esta es la octava pregunta del supervisor. Un elemento importante de la auditoría implica la revisión de su hoja de encargo profesional. ¿Cómo se ve una hoja de encargo profesional? ¿Tiene una hoja de encargo profesional para cada archivo y dónde la guarda? ¿Se ha incluido un párrafo sobre la PBC? 

LPBC-FT: Los seis temas mas discutidos

Debajo encontrarás un resumen de los temas mas discutidos a lo largo de este último periodo.

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Explicando la directiva sobre el AML

El AML o Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiamiento de Terroristas por sus siglas en inglés, es el termino para la legislación internacional en la que se basa la Ley de PBC-FT española. A nivel europeo, esta regulación se conoce como la quinta directiva de AML. En este articulo te explicaremos las implicaciones de esta nueva directiva y como se relaciona al PBC.   

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PBC: las cinco preguntas más frecuentes

La AML se creó mediante la fusión de dos leyes originales: la Ley de Identificación (Servicios Financieros) y la Ley de Divulgación de Transacciones Inusuales, en una sola ley. Esta ley está, en palabras del Consejo de Estado: "Dirigida a prevenir el uso del sistema financiero para el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo".

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KYC: el significado

Cada institución financiera europea debe evaluar a su cliente antes de aceptarlo. En primer lugar, las acciones que debe realizar para garantizar un procedimiento KYC sólido son las verificaciones de antecedentes. Este artículo ayuda a explicar de qué se trata KYC, qué implica un procedimiento KYC y por qué es importante la diligencia debida del cliente (CDD). 

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¿Qué es y cómo identifico una PEP? 

PEP significa Persona Políticamente Expuesta. Debido a su posición influyente, se asume un mayor riesgo de blanqueo de capitales, por ejemplo. Pueden ser acusados de actos como sobornos, evasión de impuestos y financiamiento del terrorismo. Ahora probablemente se esté preguntando: "¿Cómo verifico si alguien es un PEP?" En esta página damos la respuesta.  

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Ley de PBC-FT: su importancia

La Ley de PBC-FT data de 2010 y fue creada para combatir el lavado de dinero y terrorismo. Conforme a esta ley, España implementa las sanciones que se encuentran vigentes en el plano internacional, en las Naciones Unidas y la Unión Europea. La Ley de PBC-FT es compleja. Explicamos un poco más de esto en esta página.

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Beneficiario final: ¿Qué es eso?

Un Beneficiario Final es una persona o personas que ejercen el control efectivo final sobre una persona jurídica u otra estructura jurídica. Si tu expediente está sujeto al PBC-FT, entonces es necesario investigar al Beneficiario Final, de lo contrario sanciones podrían ser impuestas ¿Curioso sobre los Beneficiarios Finales y tus obligaciones al respecto? 

LPBC-FT: Biggest challenges

A continuación se ofrece un resumen de las cuestiones que destacan para nuestro responsable de cumplimiento. ¿Cuáles son los mayores retos y dónde hay margen de mejora? Puede leerlo en los artículos siguientes.

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Actualización de política AML

La política de PBC-FT consiste en una parte dinámica de su firma. Dentro de la PBC-FT, las cosas pueden cambiar de vez en cuando. Estos cambios podrían llegar a afectar su política. He notado que las firmas encuentran dificultades para afrontar con esto de forma activa. En este blog, destaco los tres errores más frecuentes y escribo algunos consejos prácticos.  

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Firmas colaboradoras

Las firmas regularmente se refieren entre ellos mismos a sus clientes. Lo anterior ya que cada una tiene una especialización diferente a las otras, por ejemplo, si se trata de derecho extranjero. Desafortunadamente, las cosas a veces salen mal dentro de esta estructura colaborativa en lo que respecta a las obligaciones de PBC-FT.  

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Información requerida

Debe siempre identifica a su cliente (potencial). Ademá, cada cliente debe ser verificado respecto a las listas de sanciones. Para identificar personas naturales y entidades legales, se solicitan varios documentos. Este artículo explica cuáles son estos documentos de acuerdo con la legislación de PBC-FT.  

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Investigación PBC-FT

‘¿Para qué exactamente se investiga a los clientes?' No solo se investiga a los clientes para revisar si aparecen o no en la lista de sanciones. También se revisa las listas de países de alto riesgo para cada persona involucrada en el asunto. En este artículo se hablará de qué investigar y qué hacer si un cliente se encuentra en una lista.  

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¿Cómo determino y corroboro un perfil de riesgo AML? 

En este artículo, respondemos a las preguntas más frecuentes sobre el perfil de riesgo de AML. ¿Cómo decido el perfil de riesgo, qué escribo y qué tipo de investigación (y seguimiento) hago? 

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Último, pero no menos importante: monitoreo obligatorio de clientes

Ha elaborado una serie de políticas y realiza revisiones de AML durante la incorporación de clientes. Muchas firmas asumen que su trabajo en este tema ha terminado. Desafortunadamente, una de las obligaciones más importantes de AML es la siguiente: monitorear clientes regulares.

 

Recursos

Una guía (muy) práctica para PBC —

Whitepaper

Especialmente diseñados para aquellos que necesitan cumplir todos los requisitos de las leyes PBC. 

100% a prueba de LPBC-FT —

Ficha informativa

¿Está seguro de que cumple con todos los requisitos de PCB? No se arriesgue.

Testimonio —

Hamelink &
Van den Tooren

“No tuvimos ni una queja por parte del regulador durante las inspecciones de las auditorías”

— Leer más

Testimonio —

Atlas Tax Lawyers / Fiscalisten

“RegLab nos ha ayudado a automatizar nuestros procedimientos”

— Leer más
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