La nueva AMLR: ¿está preparada su empresa?
A partir del 10 de julio de 2027, el Reglamento contra el blanqueo de capitales (AMLR) se aplicará directamente en todos los Estados miembros de la UE. Mientras que anteriormente los Estados miembros podían aplicar sus propias versiones, pronto se aplicará un marco europeo único y uniforme.
Para las instituciones jurídicas y financieras, esto significa que habrá que revisar a fondo las políticas, los procesos y la gestión de riesgos. Las empresas que esperen se arriesgan a costosas implementaciones de última hora. Las que empiecen ahora ganarán tranquilidad y control en el periodo previo a 2027.
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Actualice su política AML a tiempo
Los cambios legislativos requieren modificaciones en las políticas y el marco de riesgos de su empresa. Actúe a tiempo y actualice su política contra el blanqueo de capitales. De este modo, se asegurará de que, en julio de 2027, podrá operar correctamente y con confianza desde el primer día.
¿Qué son la AMLR y la AMLA?
La AMLR y la AMLA están en camino, pero ¿qué significan estos términos y qué implica el nuevo enfoque europeo para su empresa? En este artículo, podrá leer sobre el impacto en el cumplimiento normativo dentro de su organización.
Cumpla con los requisitos de formación
Cumpla con los requisitos de la AMLR y las obligaciones de formación asociadas. Con el programa de formación de RegLab, obtendrá orientación práctica, conocimientos actualizados y herramientas de aplicación inmediata para cumplir con los requisitos legales.
El tiempo se acaba: llega la AMLR
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¿Desea implementar y cumplir con la nueva normativa de manera eficiente?
RegLab está aquí para ayudarle. Ofrecemos asistencia específica a:
Abogados
Asesores fiscales
Fondos de inversión
Notarios
Cumpla con la AMLR fácilmente
Con el software de RegLab, todas las empresas pueden estar preparadas para la AMLR. ¿Y la incorporación de clientes? Nunca ha sido tan sencilla y eficiente.
A través de un enlace de identificación, los clientes introducen ellos mismos toda la información necesaria. Las comprobaciones de UBO y PEP, los perfiles de riesgo y un registro de auditoría completo se gestionan dentro de un proceso estructurado que está preparado para la AMLR.
Apoyo en materia de cumplimiento normativo para su empresa
La normativa está en constante evolución. Entendemos lo que esto significa. Y nos aseguramos de que su empresa esté preparada. Nuestros especialistas en cumplimiento normativo le prestan apoyo en todas las etapas, desde la actualización de políticas y evaluaciones de riesgos hasta la formación del personal.
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Un paso por delante de la legislación
Cumpla con la AMLD y la AMLR con confianza?
Con RegLab, siempre estará un paso por delante de los cambios normativos.
Preguntas frecuentes sobre la AMLR
¿Qué cambia con la introducción de la AMLR en comparación con la AMLD y la legislación nacional contra el blanqueo de capitales?
¿Cuándo entrará en vigor la AMLR?
¿Qué ocurre con la legislación nacional contra el blanqueo de capitales una vez que la AMLR entra en vigor?
¿A quién se aplica la AMLR?
La AMLR se aplica a todas las «entidades obligadas» dentro de la UE. Esto incluye, entre otros:
- Contables
- Abogados
- Asesores fiscales
- Instituciones de inversión
- Notarios
- Oficinas fiduciarias
- Agentes inmobiliarios
¿Se endurecerán las sanciones previstas en la AMLR?
La AMLR contiene requisitos mínimos vinculantes en materia de sanciones y ejecución. Los Estados miembros tendrán menos margen para desviarse de estos requisitos. Esto puede dar lugar a multas más elevadas y a una aplicación más coherente dentro de la UE.
Además, la creación de la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) desempeña un papel importante. Esta autoridad supervisora europea tendrá competencias de supervisión directas e indirectas y contribuirá a una aplicación más uniforme e intensiva.
¿Qué pasos debo seguir para garantizar una transición fluida a la AMLR?
Un enfoque estructurado consta de tres fases.
1. Fase preparatoria
Paso 1: Infórmese sobre la legislación y los cambios.
Paso 2: Siga de cerca los avances.
Paso 3: Identifique en qué aspectos los procedimientos actuales se desvían de los nuevos requisitos de la AMLR. Determine en qué aspectos se está quedando corto. Considere la posibilidad de introducir cambios en el proceso, la oficina y la política de riesgos.
Paso 4: Elabore una lista de medidas y prioridades para el ajuste. Establezca plazos para el período de transición. Esto le garantizará que estará listo a tiempo para la nueva legislación.
2. Fase de transición
Paso 5: Informe a la oficina sobre los cambios. Asegúrese de que el tema se incluya en la agenda de los compañeros con la debida antelación.
Paso 6: Capacite al personal de la oficina. Asegúrese de que todos los empleados de la oficina conozcan las nuevas obligaciones y sepan cómo aplicarlas. Organice cursos de capacitación para todos los puestos relevantes, desde socios hasta responsables de cumplimiento normativo.
Paso 7: Cumpla los plazos establecidos en el paso 4.
3. A partir de la fecha oficial de entrada en vigor de la AMLR
Paso 8: Compruebe que todo el personal de la oficina está aplicando correctamente la nueva legislación. Esto se puede hacer, por ejemplo, mediante una auditoría (externa) o un control de calidad.
¿Cómo puedo asegurarme de que mi equipo esté preparado para la AMLR?
En primer lugar, organice o asista a un curso de formación sobre los requisitos de la AMLR. Pero eso no es todo. La preparación va más allá de un curso de formación puntual. Asegúrese de que todo el mundo comprenda que la oficina pasará a aplicar la nueva política y el nuevo método de trabajo a partir del 10 de julio de 2027 y que sepa lo que esto implica. Los empleados deben:
- comprender qué cambia en términos de contenido;
- conocer las nuevas obligaciones que se aplican;
- ser conscientes de su función dentro del proceso modificado;
- documentar de forma correcta y coherente.
Esto requiere procedimientos claros, apoyo práctico y un sistema que respalde estructuralmente el cumplimiento. Solo así la empresa estará realmente preparada para la AMLR a partir del 10 de julio de 2027.
Testimonio —
La Gro
«Si tienes alguna duda o durante la implementación, siempre hay alguien disponible para ayudarte. Incluso después de la fase inicial, RegLab sigue involucrado y disponible para ofrecerte apoyo cuando sea necesario».
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«RegLab nos ha permitido garantizar que muchos asuntos que antes no cumplían con la normativa ahora sí lo hacen».
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«Con RegLab, no solo somos más eficientes, sino que también tenemos más confianza en que cumplimos con la normativa».
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«Con RegLab, nuestro proceso PBC/FT por finse ha vuelto tan sencillocomo el resto de nuestrosservicios.».
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