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Conformità completa ai controlli sulle sanzioni

Con lo strumento di screening di RegLab, sei sempre conforme alle normative più recenti in materia di sanzioni. In modo completamente automatizzato, RegLab analizza tutte le liste di sanzioni (inter)nazionali e le liste dei paesi ad alto rischio. Scopri di più sulle liste di sanzioni e su come eseguire e monitorare un controllo sanzionatorio in modo semplice ed efficiente.

Un'unica piattaforma per tutti gli screening

La verifica manuale richiede tempo e il rischio di tralasciare una fonte è elevato. Gli elenchi delle sanzioni, come quello dell’UE, vengono aggiornati costantemente. Molti studi legali sottoscrivono quindi abbonamenti separati a tali elenchi e controllano manualmente il proprio portafoglio clienti.

Con RegLab puoi gestire l'intero processo di screening da un'unica piattaforma. Non sono più necessari abbonamenti separati per liste di sanzioni, liste di controllo, verifiche PEP o notizie negative. I nuovi fascicoli vengono controllati automaticamente e in modo completo, mentre il tuo portafoglio clienti esistente viene monitorato costantemente.

Questa pratica funzionalità è disponibile grazie all'integrazione con Comply Advantage. Raccoglie dati da diverse fonti e li aggiorna costantemente con nuove informazioni su persone, entità e attività ad alto rischio. In questo modo sarai sempre al corrente delle informazioni corrette!

RegLab UI Screening overview EN

Cosa verifica RegLab per te

RegLab effettua un controllo su tutte le persone che aggiungi a un fascicolo: il cliente, i referenti, i titolari effettivi, i rappresentanti e i paesi in cui risiedono. In questo modo hai la certezza che nessuno venga tralasciato.

Controllo delle notizie negative (adverse media)


Quando aggiungi una persona (rappresentante, contatto, titolare effettivo o PEP) o un'entità al fascicolo, viene effettuato automaticamente un controllo approfondito per rilevare eventuali pubblicazioni negative.

Hai accesso a una panoramica degli articoli rilevanti per la persona o entità aggiunta, incluse le prime righe, la data di pubblicazione e la fonte. Vuoi leggere l’intero articolo? Puoi farlo: basta cliccare sul link nell’applicazione per aprire il contenuto completo.

Nel caso in cui un articolo non contenga menzioni negative o rilevanti, puoi contrassegnarlo come falso positivo. In questo modo, mantieni il controllo e la chiarezza sulle notizie negative.

RegLab UI Adverse media screening EN
RegLab UI Sanction screening EN

Controllo delle liste di sorveglianza (watchlists)

Viene eseguito automaticamente un controllo per verificare se il cliente appare in una delle numerose liste di controllo. Vengono analizzate sia le liste di varie autorità governative sia le liste globali.

Individui ed entità presenti su queste liste sono spesso considerati ad alto rischio a causa del coinvolgimento in attività criminali, collegamenti con organizzazioni terroristiche, riciclaggio di denaro o altre pratiche illecite. È quindi fondamentale controllare attentamente queste liste!

Se il cliente appare in una lista, riceverai una notifica e potrai adottare le misure opportune.

Controllo PEP

PEP è una Persona Politicamente Esposta. A causa della loro posizione influente, si presume spesso che queste persone rappresentino un rischio maggiore per attività come il riciclaggio di denaro. È quindi essenziale sapere se hai a che fare con una PEP.

Grazie al controllo PEP automatico di RegLab, sarai sempre informato su eventuali cambiamenti importanti nello status di rischio del cliente.

Il controllo viene eseguito automaticamente quando una persona viene aggiunta al fascicolo. Se risulta essere una PEP, riceverai un riepilogo delle sue diverse funzioni lavorative. Anche in questo caso, puoi indicare se un risultato è un falso positivo.

RegLab UI PEP screening EN

Monitoraggio continuo con notifiche immediate

Un controllo una tantum in fase di onboarding non è sufficiente. È necessario continuare a monitorare costantemente l’intero portafoglio clienti. RegLab lo fa automaticamente in background, sulla base degli elenchi più aggiornati.

Riceverai immediatamente una notifica quando:

  • una persona o un paese compare in una lista delle sanzioni, in una watchlist o in un elenco dei paesi ad alto rischio;

  • si verifica un aumento del rischio relativo a un cliente esistente;

  • vengono aggiunte parti a un fascicolo o cambiano gli UBO.

In questo modo sarai il primo a venire a conoscenza di importanti cambiamenti nello stato di rischio del tuo cliente.

Panoramica immediata con i report

È possibile generare facilmente un report dai risultati dello screening. Se un Paese viene aggiunto a un elenco di sanzioni o, al contrario, viene rimosso da un elenco, in un batter d’occhio avrai una panoramica di tutte le pratiche che lo riguardano e potrai intervenire se necessario.


FAQ

Cosa succede se non rispetti le normative AML e sulle sanzioni?

Se uno studio non rispetta i requisiti in materia di antiriciclaggio e sanzioni, le conseguenze possono essere gravi:

  • Le autorità di vigilanza possono imporre sanzioni pecuniarie, sospensioni o altre misure correttive.
  • La mancata segnalazione di operazioni sospette può comportare sanzioni penali.
  • In certi casi, la violazione può essere considerata reato economico.

Anche se la normativa può sembrare distante per alcuni studi, si osserva un aumento costante dei controlli e delle sanzioni per mancata conformità. Prevenire è meglio che curare: automatizzare questi processi è la soluzione più efficace.

 

Che cosa sono le sanzioni?

Le sanzioni internazionali vengono utilizzate come risposta a violazioni gravi, come quelle del diritto internazionale o dei diritti umani. Queste misure possono includere:

  • Congelamento dei beni;
  • Divieto di mettere a disposizione risorse finanziarie;
  • Restrizioni alla fornitura di servizi finanziari.

Le sanzioni possono riguardare sia persone fisiche sia giuridiche, così come paesi e organizzazioni. Le liste di sanzioni sono pubblicate e aggiornate regolarmente da organismi internazionali come le Nazioni Unite, l’Unione Europea e altre autorità competenti.

Per verificare se un cliente (attuale o potenziale) è presente su una di queste liste, è importante accedere a fonti aggiornate e affidabili. Le liste vengono aggiornate frequentemente, con modifiche regolari ai soggetti inclusi.

 

Cosa fare se un cliente appare su una lista di sanzioni

Nel caso in cui un cliente, o una parte associata, appaia su una lista di sanzioni, è necessario agire immediatamente. Le azioni da intraprendere dipendono dai dettagli della normativa applicabile e dal tipo di servizio fornito. In generale, bisogna interrompere la prestazione del servizio senza ritardi e informare il cliente. Nella maggior parte dei casi, è vietato proseguire con il servizio senza un'esenzione preventiva da parte dell’autorità competente.

 

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Processo antiriciclaggio

L'omogeneità e la consistenza delleprocedure adottate dal vostro studio rivestono un ruolo di fondamentaleimportanza per il supervisore. Quest'ultimo vuole avere la certezzache l'intero studio applichi la politica aziendale in maniera uniforme e coerente.

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