Ley de Sanciones: cumplimiento total del control de sanciones

La Ley de PBC/FT requiere que revises periódicamente a tus clientes. Una revisión única durante la incorporación no es suficiente. Debes vigilar continuamente toda tu base de clientes ante posibles sanciones. Pero ¿cómo se hace esto rápida y sin esfuerzo, sin usar sus propios recursos?

Quieres filtrar automáticamente tu base de clientes sin perder tiempo ni energía. La monitorización manual es un reto. Diversas listas de sanciones, como la lista de sanciones de la UE, se actualizan continuamente. RegLab te ayuda con esto.

RegLab cruza automáticamente toda tu base de clientes con las últimas listas de sanciones y listas de países de alto riesgo. No solo se examina al cliente, sino también a la persona de contacto, los UBOs, los representantes y sus países de residencia. Si una persona o país aparece en cualquiera de estas listas, recibirás una notificación inmediatamente.

Especialmente en el sector jurídico, vemos que los colegios de abogados están cada vez más activos animando a los despachos a realizar estas verificaciones. Por ello, muchas empresas se suscriben a las listas y revisan manualmente los expedientes de los clientes. Esto lleva mucho tiempo. Externaliza el cribado a RegLab en su lugar.

Las medidas de sanciones se aplican no solo a individuos, sino también a países y organizaciones. Todas las normativas sancionatorias pueden encontrarse en las páginas web de la Unión Europea, las Naciones Unidas y el gobierno español. Las medidas sanciones pueden incluir:

• Congelación de activos
• Prohibición de poner a disposición fondos
• Prohibición o restricción de prestar servicios financieros

Para saber si alguien con quien haces negocios está en una lista, usas listas de sanciones, incluidas las de EE. UU., la ONU, los Países Bajos y la lista de sanciones de la UE. Estas listas de sanciones, a las que puedes suscribirte, se actualizan regularmente. Es fundamental consultar listas de sanciones actualizadas y monitorizar continuamente tu base de clientes actual. La lista española sigue siendo manejable, pero la lista de sanciones de la UE se actualiza con frecuencia. Europa está muy activa en este sentido, lo que resulta en cambios regulares para organizaciones e individuos. Esto lo hace complicado en la práctica.

También existen listas de países de alto riesgo, que incluyen países que no tienen sus procesos AMLD en orden, como Corea del Norte e Irán.

Debe actuar de inmediato si un cliente, o una parte asociada, aparece en una lista de sanciones. La acción específica necesaria depende del régimen de sanciones. La naturaleza de los servicios prestados también influye. Debes dejar de prestar servicios al cliente de inmediato e informarle. Sin una exención, la prestación de servicios está prohibida. Puedes solicitar una exención en el Ministerio de Asuntos Exteriores y Cooperación para el Desarrollo.

Para otras preguntas sobre la legislación de sanciones, puede contactar con el Sepblac.

Supongamos que tu empresa no cumple con las directrices de la AMLD y la Ley de Sanciones. ¿Cuáles son las consecuencias?

• Los supervisores pueden imponer una multa, sanción o pago de sanciones si una empresa no cumple con la AMLD y la Ley de Sanciones. También pueden procesar por no informar. Además, es posible la persecución penal por facilitar el lavado de capitales.
• No informar de una transacción inusual, aunque se sepa que es inusual, puede conllevar multas. Violar la Ley de Sanciones es un delito económico según el Artículo 1, apartado 2 de la Ley de Delitos Económicos.

Para muchas empresas, la AMLD y la Ley de Sanciones siguen pareciendo lejanas. Sin embargo, observamos que el número de inspecciones y multas por incumplimiento está aumentando.

Con RegLab, puedes cumplir fácilmente con las directrices de la Ley de Sanciones. El cribado y el seguimiento están totalmente automatizados. Automáticamente recibes una notificación de un riesgo aumentado. Esto también se aplica si se añaden otros partidos o cambian los UBOs. Se incluyen todas las listas de sanciones y las listas de países de alto riesgo. Actualizado y completo.