Skip to content

Ley de Sanciones: cumplimiento total del control de sanciones

¿Cumplir con la Ley de Sanciones? RegLab lo pone fácil. Con la herramienta de cribado RegLab, puedes consultar sin esfuerzo todas las listas de sanciones nacionales e internacionales y las listas de países de alto riesgo. En este artículo, puedes leer en qué consiste la Ley de Sanciones, qué listas existen y cómo realizar fácilmente una comprobación de sanciones y un seguimiento continuo — totalmente automatizado.

Una única plataforma para todas las pruebas de detección

La verificación manual lleva tiempo y el riesgo de pasar por alto alguna fuente es elevado. Las listas de sanciones, como la de la UE, se actualizan constantemente. Por ello, muchas oficinas contratan suscripciones independientes a estas listas y comprueban manualmente su cartera de clientes.

Con RegLab puedes gestionar todo el proceso de verificación desde una única plataforma. Ya no son necesarias las suscripciones independientes a listas de sanciones, listas de vigilancia, comprobaciones de personas políticamente expuestas (PEP) o noticias negativas. Los nuevos expedientes se verifican de forma automática y exhaustiva, y tu cartera de clientes actual se supervisa de forma continua.

Esta práctica función está disponible gracias a la integración con Comply Advantage. Recopila datos de diversas fuentes y los actualiza constantemente con nueva información sobre personas, entidades y actividades de alto riesgo. ¡Así estarás siempre al corriente de la información correcta!

RegLab UI Screening overview EN

Lo que RegLab comprueba por ti

RegLab comprueba a todas las personas que añadas a un expediente: el cliente, las personas de contacto, los titulares reales, los representantes y los países en los que residen. Así te aseguras de que nadie se quede fuera.

Comprobación de medios adversos


Si añades a una persona (representante, persona de contacto, UBO, o PEP o entidad) al asunto, RegLab comprueba automáticamente cualquier publicidad negativa.

Obtienes información sobre los distintos artículos relevantes para la persona o entidad añadida, incluyendo las primeras líneas, la fecha de publicación y la fuente. ¿Quieres leer más del artículo relevante? ¡Puedes! Solo tienes que hacer clic en el enlace de la aplicación para abrir el artículo.

En caso de que un artículo no contenga menciones negativas o relevantes, puedes marcarlo como 'falso positivo'. De este modo, mantienes una visión general de los medios adversos.

RegLab UI Adverse media screening EN
RegLab UI Sanction screening EN

Listas de seguimiento de pantalla

RegLab comprueba automáticamente si el cliente aparece en listas de vigilancia nacionales o internacionales. Se revisan tanto las listas de diversas agencias gubernamentales como las listas globales.

Las personas y entidades incluidas en listas de vigilancia suelen considerarse de alto riesgo debido a su implicación en actividades delictivas, vínculos con organizaciones terroristas, blanqueo de capitales u otras prácticas prohibidas. ¡Así que es muy importante revisar estas listas!

Si el cliente aparece en una lista, se te notificará y podrás tomar las medidas adecuadas.

 

Realiza una comprobación PEP

PEP significa Persona Políticamente Expuesta (Persona Políticamente Expuesta). Debido a su posición influyente, a menudo se asume que representan un mayor riesgo de actividades como el blanqueo de capitales. Por eso es muy importante saber si estás tratando con un PEP.

Sé el primero en enterarte de cambios importantes en el estado de riesgo del cliente gracias a nuestra comprobación automática PEP.

Esta comprobación se realiza automáticamente cuando se añade una persona al archivo. ¿La persona emerge como PEP? Entonces recibirás una visión general de sus distintas funciones laborales. De nuevo, tienes la opción de indicar si un resultado es un 'falso positivo'.

RegLab UI PEP screening EN

Supervisión continua con alertas inmediatas

Una comprobación única durante el proceso de incorporación no es suficiente. Debes seguir supervisando de forma continua toda tu cartera de clientes. RegLab lo hace automáticamente en segundo plano, basándose en las listas más actualizadas.

Recibirás una notificación inmediata cuando:

  • una persona o un país aparezca en una lista de sanciones, una lista de vigilancia o una lista de países de alto riesgo;

  • surja un riesgo elevado en relación con un cliente existente;

  • se añadan partes a un expediente o se modifiquen los titulares reales (UBO).

De este modo, serás el primero en enterarte de cualquier cambio importante en el estado de riesgo de tu cliente.

Resumen inmediato con informes

Puedes generar fácilmente un informe a partir de los resultados de las comprobaciones. ¿Se ha añadido un país a una lista de sanciones o, por el contrario, se ha eliminado de ella? En ese caso, en un abrir y cerrar de ojos dispondrás de un resumen de todos los expedientes en los que figure ese país y podrás tomar las medidas necesarias cuando sea preciso.

FAQ

¿Qué pasa si no cumples con la AML y la Ley de Sanciones?

Supongamos que tu empresa no cumple con las directrices de la AML y la Ley de Sanciones. ¿Cuáles son las consecuencias?

  • Los supervisores pueden imponer una multa, sanción o pago de sanciones si una empresa no cumple con la AML y la Ley de Sanciones. También pueden procesar por no informar. Además, es posible la persecución penal por facilitar el lavado de capitales.
  • No informar de una transacción inusual, aunque se sepa que es inusual, puede conllevar multas. Violar la Ley de Sanciones es un delito económico según el Artículo 1, apartado 2 de la Ley de Delitos Económicos.

Para muchas empresas, la AML y la Ley de Sanciones siguen pareciendo lejanas. Sin embargo, observamos que el número de inspecciones y multas por incumplimiento está aumentando.

 

¿Qué listas de sanciones hay?

Las medidas de sanciones se aplican no solo a individuos, sino también a países y organizaciones. Todas las normativas sancionatorias pueden encontrarse en las páginas web de la Unión Europea, las Naciones Unidas y el gobierno español. Las medidas sanciones pueden incluir:

  • Congelación de activos
  • Prohibición de poner a disposición fondos
  • Prohibición o restricción de prestar servicios financieros

Para saber si alguien con quien haces negocios está en una lista, usas listas de sanciones, incluidas las de EE. UU., la ONU, los Países Bajos y la lista de sanciones de la UE. Estas listas de sanciones, a las que puedes suscribirte, se actualizan regularmente. Es fundamental consultar listas de sanciones actualizadas y monitorizar continuamente tu base de clientes actual. La lista española sigue siendo manejable, pero la lista de sanciones de la UE se actualiza con frecuencia. Europa está muy activa en este sentido, lo que resulta en cambios regulares para organizaciones e individuos. Esto lo hace complicado en la práctica.

 

Un cliente aparece en una lista de sanciones, ¿y ahora qué?

Debe actuar de inmediato si un cliente, o una parte asociada, aparece en una lista de sanciones. La acción específica necesaria depende del régimen de sanciones. La naturaleza de los servicios prestados también influye. Debes dejar de prestar servicios al cliente de inmediato e informarle. Sin una exención, la prestación de servicios está prohibida. Puedes solicitar una exención en el Ministerio de Asuntos Exteriores y Cooperación para el Desarrollo.

Para otras preguntas sobre la legislación de sanciones, puede contactar con el Sepblac.

 

placeholder-13

La importancia de la Ley 10/2010 

La Ley 10/2010 del 28 de Abril fue creada con la intención de combatir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo. En este articulo te contamos de su importancia.  

Proceda al artículo