Sanctiecheck en monitoring | RegLab – voorkom sancties

Skip to content

RegLab legt uw cliëntbestand, volledig geautomatiseerd, tegen de laatste sanctielijsten en hoog risicolanden lijsten aan. Niet alleen de client, maar ook de contactpersoon, UBO’s, vertegenwoordigers en hun woonlanden worden gecontroleerd. Verschijnt een persoon of land op een van deze lijsten, dan krijgt u daarvan direct een melding.

Zeker in de advocatuur zien we dat de deken steeds actiever wordt in het stimuleren van kantoren om deze check te doen. Diverse kantoren abonneren zich daarom op de lijsten en controleren cliëntbestanden handmatig. Dit is tijdrovend. Besteed de screening daarom uit aan RegLab.

Sanctiemaatregelen zijn niet alleen van toepassingen op personen, maar ook op landen en organisaties. Alle sanctieregelingen staan op de websites van de Europese Unie, Verenigde Naties en de Vlaamse overheid. Bij sanctiemaatregelen moet u denken aan:

het bevriezen van tegoeden;
een verbod op het ter beschikking stellen van financiële middelen;
een verbod of beperking op het verlenen van financiële diensten

Om erachter te komen of degene met wie u zakendoet op een lijst voorkomt, maakt u gebruik van sanctielijsten, waaronder die van de US, VN, NL en de EU-sanctielijst. Deze sanctielijsten, waarop u zich kunt abonneren, worden regelmatig geactualiseerd. Het is cruciaal om actuele sanctielijsten te raadplegen en continu het huidige cliëntbestand te monitoren. De Nederlandse sanctielijst is nog redelijk behapbaar, maar de EU-sanctielijst wordt regelmatig geüpdatet. Europa is hierin erg actief waardoor op individuele organisaties en personen regelmatig mutaties plaatsvinden. Dit maakt het in de praktijk lastig.

Ook zijn er hoog risico landen lijsten beschikbaar, met daarop de landen die hun AML-processen niet goed op orde hebben, zoals bijvoorbeeld Noord-Korea en Iran.

Stel, u voldoet als kantoor niet aan de richtlijnen van de AML en sanctiewetging. Wat zijn de consequenties?

Toezichthouders hebben de bevoegdheid om een kantoor een boete, sanctie of dwangsom op te leggen als een kantoor de AML en sanctiewetgeving niet naleeft. Ook kan het overgaan tot vervolging van het niet melden. Daarbij kan ook de strafrechtelijke route, over het faciliteren van witwassen, gekozen worden.
Het niet melden van een ongebruikelijke transactie, terwijl je weet dat de transactie ongebruikelijk is, kan leiden tot boetes. Het overtreden van de Sanctiewet is een economisch delict volgens artikel 1, sub 2 van de Wet op de economische delicten.

De AML en de Sanctiewetgeving voelen voor veel kantoren nog als ontzettend ver van het bed. Toch zien wij het aantal controles en boetes toenemen bij het niet naleven van de richtlijnen.