Skip to content

Wat is de betekenis van KYC?

Iedere organisatie die onder de Antiwitwaswet valt – zoals banken, verzekeraars, accountants, advocaten, notarissen en belastingadviseurs – is verplicht om haar cliënt te screenen voordat deze daadwerkelijk klant kan worden. Wat de betekenis van KYC is, wat een procedure inhoudt en welke rol Customer Due Diligence (CDD) hierbij speelt, leest u op deze pagina. 

Betekenis KYC 

KYC staat voor Know Your Customer of Ken uw Klant. Het is een verplicht proces voor Europese en Nederlandse financiële instellingen om cliënten te screenen voordat zij diensten of producten mogen afnemen. Het doel van KYC is het voorkomen van witwassen, fraude en terrorismefinanciering. 

 

Wat houdt een KYC-procedure in? 

Een KYC-proces bestaat uit achtergrondcontroles en identiteitsverificatie van de cliënt. Hierbij wordt gecontroleerd: 

  • De echtheid van identiteitsdocumenten, zoals paspoort of ID-kaart
  • De herkomst van gelden of vermogen
  • Mogelijke risico’s verbonden aan de cliënt 

Deze verificatie kan handmatig plaatsvinden, maar steeds vaker wordt het automatisch uitgevoerd via online tools en databases. Dat is sneller, nauwkeuriger en veiliger. 

  

Verplicht KYC-beleid volgens wetgeving 

In de Antiwitwaswet en de Europese AML-regelgeving zijn duidelijke verplichtingen vastgelegd. Zowel financiële instellingen (banken, verzekeraars, accountants, financiële adviseurs) als juridische beroepen (advocaten, notarissen, belastingadviseurs) moeten alle (potentiële) cliënten screenen. Wordt er iets verdachts gevonden, dan geldt een meldplicht bij de Cel voor Financiële Informatieverwerking (CFI).  

 

Verschil tussen KYC en Customer Due Diligence (CDD) 

Hoewel de termen KYC en Customer Due Diligence (CDD) vaak door elkaar worden gebruikt, zit er een verschil in: 

  • KYC richt zich op de identificatie van de cliënt vóór de start van de samenwerking.
  • CDD gaat verder: dit is een doorlopend proces waarbij cliënten continu worden gescreend, bijvoorbeeld via sanctielijsten en PEP-checks.  

Beide zijn onderdeel van een bredere AML-check.  

 

RegLab voor KYC 

Bent u ook veel tijd kwijt aan een Know Your Customer en Customer Due Diligence beleid om de verplichtingen uit AML na te leven? Ondanks de frustraties die ze oproepen, worden de KYC-principes steeds belangrijker. RegLab helpt organisaties bij het snel, veilig en met gemak voldoen aan de wet- en regelgeving rondom het Know your Customer beleid.  

 

Themadossier: volledig voorbereid op controle toezichthouder

Dit artikel maakt onderdeel uit van een reeks artikelen en downloads, waarmee u zich klaarstoomt op een bezoek van de toezichthouder. De content is gebaseerd op de veelgestelde vragen van een toezichthouder tijdens een controle. Wilt u gegarandeerd 100% AML proof ondernemen en klaar zijn voor een bezoek van de toezichthouder? In ons kenniscentrum vindt u alle veelgestelde vragen terug.

Kenniscentrum

Download de checklist: "100% AML proof'

Download hier