Wat is de betekenis van KYC?

Betekenis KYC

KYC staat voor Know Your Customer of Ken uw Klant. Het is een verplicht proces voor zowel financiële als juridische instellingen om cliënten te screenen voordat zij diensten of producten mogen afnemen. Het doel van KYC is het voorkomen van witwassen, fraude en terrorismefinanciering. 

Wat houdt een KYC-procedure in? 

Een KYC-proces bestaat uit achtergrondcontroles en identiteitsverificatie van de cliënt. Hierbij wordt gecontroleerd: 

• De echtheid van identiteitsdocumenten, zoals paspoort of ID-kaart
• De herkomst van gelden of vermogen
• Mogelijke risico’s verbonden aan de cliënt 

Deze verificatie kan handmatig plaatsvinden, maar steeds vaker wordt het automatisch uitgevoerd via online tools en databases. Dat is sneller, nauwkeuriger en veiliger. 

Verplicht KYC-beleid volgens wetgeving  

In de Wwft en Europese regelgeving zijn duidelijke richtlijnen vastgelegd. Organisaties zoals banken, accountants, advocaten, notarissen, belastingadviseurs, financieel adviseurs en verzekeraars moeten alle (potentiële) cliënten screenen. Wordt er iets verdachts gevonden? Dan is er een meldplicht bij de FIU. 

Verschil tussen KYC en Customer Due Diligence (CDD) 

Hoewel de termen KYC en Customer Due Diligence (CDD) vaak door elkaar worden gebruikt, zit er een verschil in: 

• KYC richt zich op de identificatie van de cliënt vóór de start van de samenwerking.
• CDD gaat verder: dit is een doorlopend proces waarbij cliënten continu worden gescreend, bijvoorbeeld via sanctielijsten en PEP-checks.  

Beide zijn onderdeel van een bredere Wwft-check.  

RegLab voor KYC

Ben jij ook veel tijd kwijt aan een Know Your Customer en Customer Due Diligence beleid om de verplichtingen uit de Wwft na te leven? Ondanks de frustraties die ze oproepen, worden de KYC-principes steeds belangrijker. RegLab helpt organisaties bij het snel, veilig en met gemak voldoen aan de wet- en regelgeving rondom Know Your Customer beleid.