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Guía práctica relativa a la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
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KYC: el significado
Cada institución financiera europea debe evaluar a su cliente antes de aceptarlo. KYC (Conozca a su Cliente) tiene como objetivo combatir el blanqueo de capitales, el fraude y el terrorismo. En primer lugar, las acciones que debe realizar para garantizar un procedimiento KYC sólido son las verificaciones de antecedentes. Este artículo ayuda a explicar de qué se trata KYC, qué implica un procedimiento KYC y por qué es importante la diligencia debida del cliente (CDD).
¿Cómo es un procedimiento KYC?
El procedimiento implica verificaciones de antecedentes que se realizarán como parte de una estrategia basada en el riesgo. El procedimiento KYC implica verificar la identidad del cliente utilizando varios documentos, como una identificación con foto.
La verificación KYC se puede realizar manualmente utilizando documentación física. Hoy en día, sin embargo, es más rápido y más confiable realizar esta verificación electrónicamente utilizando datos recopilados online.
Las directrices y medidas KYC se establecen en la legislación española y europea. Las instituciones financieras como bancos, contables, empresas legales, así como las compañías de seguros, deben seguir una política KYC / CDD. Para hacer esto, deben evaluar a todas las personas con las que están trabajando. Estas organizaciones deben informar de cualquier cosa que consideren notable durante el proceso.
¿La diligencia debida del cliente es parte de KYC?
La diligencia debida del cliente (CDD) es una forma de KYC. En la práctica diaria, estos términos a menudo se mezclan, mientras que hay una diferencia esencial: el grado de identificación del cliente. Un proceso CDD es un proceso más largo que continúa después de la incorporación del cliente. Incluye controles como la sanción y la evaluación de Persona Políticamente Expuesta (PEP) para evaluar continuamente el nivel de riesgo que un cliente representa para una empresa. Tanto KYC como CDD son, a su vez, aspectos cruciales de una auditoría AML.
RegLab para KYC
¿También dedica mucho tiempo a una política de Conozca a su Cliente y de diligencia debida del cliente para cumplir con los requisitos de AML? A pesar de las frustraciones que pueden generar, los principios KYC son cada vez más importantes. RegLab ayuda a las organizaciones a cumplir de forma rápida, segura y sencilla con las leyes y regulaciones de la política Conozca a su Cliente.
Ficha informativa: totalmente preparado para la auditoría del supervisor
Este artículo es parte de una serie de artículos y descargas que le ayudarán a prepararse para la visita del supervisor. Este contenido se basa en las preguntas frecuentes del supervisor durante una auditoría. ¿Quieres estar 100% a prueba de AML y listo para la visita del supervisor? Encuentre todas las preguntas frecuentes en nuestro Centro de conocimiento.