Wat is een PEP en hoe check ik deze?

Wanneer is iemand een PEP? 

Iemand wordt aangemerkt als PEP wanneer hij of zij: 

• Een hoge politieke, bestuurlijke of ambtelijke functie bekleedt, óf in het verleden heeft bekleed.
• Een directe familierelatie heeft met een PEP
• Een nauwe zakelijke relatie heeft met een PEP, zoals een zakenpartner of persoonlijk adviseur. 

Dit geldt voor zowel binnenlandse als buitenlandse politiek prominente personen. 

Voorbeelden van functies die onder een PEP vallen:  

• Staatshoofden, regeringsleiders, ministers, staatssecretarissen
• Parlementsleden of leden van vergelijkbare wetgevende organen (Eerste en Tweede Kamer)
• Ambassadeurs, zaakgelastigden of hoge officieren in de strijdkrachten
• Leden van het bestuur van politieke partijen
• Bestuurders van internationale organisaties
• Leden van hooggerechtshoven, constitutionele hoven en rekenkamers
• Leden van de raad van bestuur van centrale banken
• Bestuurders of toezichthouders van staatsbedrijven 
  
  

Waarom moet u een PEP controleren? 

Zakelijke relaties met PEP’s brengen een verhoogd risico op financieel-economische criminaliteit met zich mee. Dit betekent niet dat een PEP altijd betrokken is bij illegale activiteiten, maar de kans op belangenverstrengeling, corruptie of witwassen is statistisch groter. De Antiwitwaswet schrijft daarom voor dat er extra zorgvuldigheid wordt toegepast, ook bij al bestaande relaties of bij het aangaan van een relatie waarbij directe familieleden/bekenden van een PEP betrokken zijn.  

Hoe onderzoekt en handelt u bij een (mogelijke) PEP? 

Wanneer u vermoedt dat een cliënt of zakenrelatie een PEP is, bent u volgens de Antiwitwaswet verplicht om een verscherpt cliëntenonderzoek uit te voeren. Dat betekent niet alleen vaststellen of iemand daadwerkelijk een PEP is, maar ook extra maatregelen nemen om risico’s te beheersen. 

Volg hierbij deze stappen: 

1. PEP-verklaring opvragen: Vraag de (potentiële) cliënt om een ondertekende verklaring waarin hij of zij aangeeft of er sprake is van een PEP-status. Laat deze verklaring onderbouwen met actuele informatie.
2. Externe PEP-check uitvoeren: Controleer de gegevens via betrouwbare en erkende databanken of screeningssystemen. Dit zorgt voor objectieve bevestiging van de PEP-status.
3. Herkomst van vermogen onderzoeken: Leg vast waar het vermogen of de gelden vandaan komen en documenteer deze bevindingen zorgvuldig. Dit is een belangrijk onderdeel van het risicobeheer.
4. Goedkeuring van hoger management: Bespreek nieuwe of voortgezette relaties met het hoger management en verkrijg formele toestemming voordat de samenwerking wordt aangegaan of voortgezet.
5. Periodieke herbeoordeling uitvoeren: Controleer regelmatig of de PEP-status nog actueel is en of er nieuwe risico’s zijn ontstaan. Risicoprofielen kunnen in de loop van de tijd veranderen. 

Tip: Werk altijd met actuele bronnen, bewaar alle documentatie in het cliëntdossier en volg interne procedures strikt op. Zo voldoet u aan de AML-verplichtingen en voorkomt u compliance-risico’s. 

Risicoclassificatie  

De aanwezigheid van een PEP zal vaak een hoog of in ieder geval een verhoogd risico met zich meebrengen. Dit is slechts één van de vele risico-indicatoren die kunnen optreden. De definitieve risicoclassificatie wordt bepaald aan de hand van andere geïdentificeerde risico's. Wij adviseren ieder kantoor om te bepalen wat een laag, medium en hoog risico is en hoe u in dat geval handelt. Wanneer een cliënt precies een hoog risicoprofiel heeft, bepaalt u zelf.  

Richtlijn: als de cliënt zelf een PEP is, zal deze vrijwel altijd een hoge risicoclassificatie krijgen. Wanneer er bijvoorbeeld een PEP in de eigendomsstructuur van de cliënt aanwezig is, hangt de risicoclassificatie af van andere aanwezige risico's. De cliënt zal in ieder geval nooit een lage risicoclassificatie krijgen, maar eerder een middelmatige of hoge. 

Voortdurende monitoring 

Voortdurende controle en periodieke beoordelingen zijn cruciaal. Bij elke beoordeling zullen de aanwezige risico's opnieuw worden bekeken door middel van een (verscherpt) cliëntenonderzoek. Op deze manier wordt regelmatig gecontroleerd of het risico nog steeds aanvaardbaar is. Zorg ervoor dat de verzamelde informatie altijd up-to-date is, zodat u tijdig actie kunt ondernemen als reactie op veranderingen in risicoprofielen. 

Het verscherpte onderzoek moet worden gezien als een preventieve maatregel. Een verhoogd risico betekent niet dat een PEP daadwerkelijk betrokken is bij illegale activiteiten. Het is slechts een indicatie dat extra alertheid bij politiek prominente personen gewenst is. 

RegLab voor het onderzoeken van een PEP 

Bent u ook veel tijd kwijt aan Know Your Customer en Customer Due Diligence om de verplichtingen uit de Antiwitwaswet, waaronder het PEP-onderzoek, na te leven? Ondanks de frustraties die ze oproepen, worden de CDD-principes steeds belangrijker. RegLab helpt organisaties bij het snel, veilig en met gemak voldoen aan de wet- en regelgeving rondom witwaspreventie.