Skip to content

Worden op kantoor cursussen gevolgd op het gebied van de AML?

Vraag 5 van de toezichthouder

Tijdens een controle komt deze vraag bijna altijd voorbij: “Kunt u aangeven of door u en/of andere medewerkers van het kantoor AML-cursussen worden gevolgd? Wat is de frequentie hiervan? En wanneer vond de laatste training plaats?” Kortom; het volgen en aanbieden van AML-cursussen is een onderwerp waar u zich tijdens de controle van de toezichthouder niet snel vanaf maakt. Tijd om hier de juiste aandacht aan te schenken. 

Wat is verplicht? 

Ieder kantoor dat onder de Antiwitwaswet valt, is verplicht om medewerkers minimaal eens per twee jaar op het gebied van de AML te trainen. Dat geldt voor iedereen die betrokken is bij het werkproces: 

  • Advocaten en partner
  • Ondersteunend personeel, zoals secretariaat of administratie
  • Compliance officers en AML-verantwoordelijken (voor hen geldt zelfs: jaarlijks verplicht) 

Het doel is helder: iedereen die met de Antiwitwaswet te maken heeft, moet weten hoe het werkt én waarom het belangrijk is. Training helpt om risico’s te herkennen, fouten te voorkomen en bewustwording te vergroten. Het is om die reden belangrijk dat uw medewerkers bekend zijn met AML.  

 

Hoe kleedt u een AML-training in? 

Een AML-training dient ervoor te zorgen dat medewerkers: 

  • De werking en het nut van de Antiwitwaswet begrijpen;
  • Op de hoogte zijn van laatste richtlijnen en het actuele werkproces;
  • Ongebruikelijke transacties herkennen
  • Een cliëntenonderzoek goed en volledig uitvoeren. 

 Wij adviseren om iedere training vorm te geven aan de hand van interne voorbeelden. Stem hierbij de inhoud af op het type medewerkers dat de training volgt. Wordt het secretariaat getraind, zoom dan in op wat deze medewerkers belangrijk vinden en wat van hen wordt verwacht. Probeer te veel jurisprudentie te voorkomen en zorg dat u, naast de nodige theorie, vooral praktische handvatten geeft. Is het de beurt aan de advocaten, bedenk dan dat veel advocaten het lastig vinden om te bepalen of een zaak onder de Antiwitwaswet valt. Haal deze behoefte aan en bespreek de criteria. Er zijn genoeg voorbeelden uit de dagelijkse praktijk te vinden om te gebruiken. 

 

Ons advies: train jaarlijks en bij iedere update van het beleid 

De toezichthouder wil precies weten hoe vaak u traint, wat de inhoud is en hoe u dat vastlegt. Daarom is ons advies: 

  • Train minimaal jaarlijks
  • Plan extra trainingen bij updates van het beleid
  • Documenteer altijd de inhoud en deelnemers
  • Bewaar deelnamebewijzen centraal 

Zo laat u niet alleen zien dat u compliant bent, maar ook dat u de Antiwitwaswet serieus neemt. En dat is precies wat de toezichthouder wil zien. 

⭠ Vraag 4 van de toezichthouder

Vraag 6 van de toezichthouder ⭢

Themadossier: volledig voorbereid op controle toezichthouder

Dit artikel maakt onderdeel uit van een reeks artikelen en downloads, waarmee u zich klaarstoomt op een bezoek van de toezichthouder. De content is gebaseerd op de veelgestelde vragen van een toezichthouder tijdens een controle. Wilt u gegarandeerd 100% Wwft proof ondernemen en klaar zijn voor een bezoek van de toezichthouder? In ons kenniscentrum vindt u alle veelgestelde vragen terug.

Kenniscentrum

Download de checklist: "100% Wwft proof'

Download hier