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Guía práctica relativa a la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
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¿Se están tomando cursos de AML en la oficina?
Pregunta Número 5 del supervisor.
Puede indicat si usted y / u otros empleados de la oficina están tomando cursos de AML? Cuál es la frecuencia de los cursos? (Artículo 3 AML Supervision Policy Rule 2018) y cuándo se llevó a cabo el último curso?
¿Qué es obligatorio?
Cada oficina que trata asuntos de AML está obligada a entrenar a sus empleados en temas de AML al menos una vez cada dos años. Esto aplica también a socios y personal de apoyo (como por ejemplo asistentes administrativos o secretarios y el equipo de contadores). Los encargados o directores de oficina que vean temas de AML y / u oficiales de cumplimiento deben tomar un curso anual de AML. Este es llamado la obligacion de entrenamiento AML, incluido en el Artículo 35 de la regulación de AML.
Estas reglas estan diseñadas para brindar a todos del conocimiento necesario y crear consciencia de cómo funciona AML. Por tanto, es importante que tus empleados estén familiarizados con esto. El estándar del Artículo 35 ha sido elaborado de manera más extensa en la Regulación de Supervisión de Políticas AML 2018 para decanos locales.
¿Cómo se organiza un entrenamiento de AML?
El entrenamiento debería asegurar que los empleados:
- Comprendan el efecto y utilidad de AML.
- Estén al tanto de las últimas directivas y del proceso de trabajo actual.
- Puedan reconocer una transacción inusual.
- Puedan llevar a cabo un due diligence de clientes de manera completa y apropiada.
Recomendamos diseñar cada sesión de entrenamiento con base en ejemplos internos. Ajusta el contenido dependiendo del tipo de empleados que tomarán el entrenamiento. Si un secretario o secretaria tomará el curso, enfoca la sesión en lo que estos empleados consideran relevante y qué es lo que se espera de ellos. Intenta evitar mucha jurisprudencia y asegúrate de brindar herramientas prácticas además de la teoría necesaria. En cuanto a los abogados, tome en cuenta que muchos de ellos tienen dificultades al determinar si un asunto está sujeto a AML. Aborda esta necesidad y discute los criterios para su identificación. Existen muchos ejemplos para usar de la práctica diaria.
Nuestro consejo es: entrena con cada actualización de política
Frecuentemente nos piden asesoramiento sobre cursos de lucha contra el blanqueo de capitales. El supervisor quiere que demuestre con qué frecuencia tienen lugar las sesiones de formación y con qué contenido. Así que tenga esto en cuenta: imparta siempre formación cada año y con cada actualización de la política. La política AML debe ser una parte dinámica de cada oficina. Asegúrese también de presentar siempre pruebas de participación después de cada formación.
Archivo temático: totalmente preparado para la auditoría del supervisor
Este artículo es parte de una serie de artículos y descargas que lo ayudarán a prepararse para la visita del supervisor. Este contenido se basa en las preguntas frecuentes de un supervisor durante una auditoría. ¿Quieres estar 100% a prueba de AML y listo para la visita del supervisor? Encuentre todas las preguntas frecuentes en nuestro Centro de conocimiento.