Achmea Real Estate beboet voor Wwft-overtredingen

29/04/2025

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft twee bestuurlijke boetes opgelegd aan Achmea Real Estate B.V., de opvolger van Syntrus Achmea Real Estate & Finance B.V. (SAREF), wegens schending van de Wwft. De boetes bedragen gezamenlijk €1.700.000. 

De AFM constateerde dat SAREF als beheerder van beleggingsinstellingen tussen 2018 en 2022 meerdere ongebruikelijke transacties te laat meldde bij de FIU en onvoldoende cliëntonderzoek uitvoerde. De tekortkomingen hadden betrekking op de hypotheekactiviteiten van SAREF, die inmiddels niet meer worden uitgevoerd door Achmea Real Estate. 

Volgens de AFM heeft SAREF het risico op witwassen vergroot door signalen van risico’s – zoals hypotheekfraude, eerdere veroordelingen en onverklaarbaar hoge aflossingen – niet tijdig en adequaat op te volgen. De toezichthouder kwalificeert de overtredingen als ernstig en verwijtbaar, mede omdat het gaat om een grote en professionele marktpartij. 

Als reactie op de bevindingen is een verbetertraject gestart om de processen in lijn te brengen met de Wwft. De instelling erkent de overtredingen en heeft ingestemd met een vereenvoudigde afdoening van de boetezaak. Hierdoor zijn de oorspronkelijk opgelegde boetes van elk €1.000.000 verlaagd tot €850.000. 

De AFM benadrukt dat beleggingsinstellingen een belangrijke poortwachtersfunctie vervullen in de bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Ondanks vooruitgang in de sector, blijven er volgens de toezichthouder risico’s bestaan die voortdurende aandacht vereisen.