Skip to content

Automatisch risicoprofiel en conceptmotivatie

RegLab AI analyseert alle risico-indicatoren en genereert direct een voorstel voor het risicoprofiel, inclusief een consistente, onderbouwde motivatietekst.

Het risicoprofiel

Het opstellen van een risicoprofiel is één van de meest tijdrovende onderdelen van het Wwft-proces. Je verzamelt gegevens uit meerdere bronnen, weegt uiteenlopende risico-indicatoren tegen elkaar af en schrijft vervolgens een motivatie die ook nog eens consistent moet zijn met wat een collega gisteren schreef over een vergelijkbaar dossier. Bij kleine kantoren kost dit onnodig veel tijd per dossier. Bij grotere kantoren ontstaat al snel variatie: iedereen formuleert net anders, beoordeelt net anders en bij een controle door de toezichthouder wordt dat zichtbaar.

RegLab AI neemt het voorwerk uit handen. Niet om jouw oordeel te vervangen, maar zodat jij je tijd kunt besteden aan de inhoud, niet aan het format.

Wat analyseert RegLab AI?

Zodra de cliëntgegevens volledig zijn ingevuld, analyseert RegLab AI automatisch alle relevante risico-indicatoren. Op basis daarvan genereert de AI een voorstel voor het risicoprofiel én een conceptmotivatie volgens een vaste, consistente structuur.

Hierbij wordt gekeken naar:

  • PEP's

  • Risicolandenlijsten
  • UBO-structuur
  • Vertegenwoordigers
  • Type rechtspersoon
  • Groepsactiviteiten
  • Naam & locatie
  • Screening hits

Zo werkt het

1. Cliëntgegevens volledig invullen: Zodra alle gegevens in het dossier zijn ingevuld, kun je met de AI functie aan de slag. 

2. Risicoprofiel laten genereren: Met één klik op de generate button, analyseert RegLab AI alle risico-indicatoren en genereert een voorstel voor het risicoprofiel, inclusief een conceptmotivatie met vaste structuur

3. Beoordelen en aanpassen: De gegenereerde tekst is volledig bewerkbaar voordat je deze opslaat. Zo behoud jij altijd de eindverantwoordelijkheid. 

4. Opslaan en vastleggen: Bij opslaan wordt automatisch vastgelegd in de audit trail dat het risicoprofiel met AI is gegenereerd of bijgewerkt. 

 

Wat je moet weten

RegLab AI is een krachtig hulpmiddel, maar geen vervanging voor jouw professionele oordeel. Belangrijke aandachtspunten zijn:

  • Screening hits worden benoemd, maar niet inhoudelijk beoordeeld. Controle blijft noodzakelijk.
  • Handmatige verificatie blijft altijd vereist. AI ondersteunt, maar vervangt het menselijk oordeel niet.
  • Wijzigt er iets in het dossier dat relevant is voor de risico-indicatoren? Genereer het risicoprofiel dan opnieuw.
  • De template is niet aanpasbaar, maar de gegenereerde tekst is vóór opslaan volledig bewerkbaar.

  • Transparantie via de audit trail: Elke keer dat een risicoprofiel met behulp van AI wordt gegenereerd of bijgewerkt, wordt dit automatisch vastgelegd in de audit trail. Daarbij staat expliciet vermeld dat AI is gebruikt. Volledig transparant dus voor toezichthouders.

Consistent, onderbouwd en efficiënt

Het handmatig opstellen van een risicoprofiel kost tijd en leidt tot variatie in motivaties. RegLab AI zorgt voor een vaste structuur en consistente onderbouwing, voor elk dossier. Jij behoudt de controle; de AI neemt het voorwerk uit handen.

Zo werk je sneller, uniformer en beter onderbouwd. En dat is precies wat toezichthouders verwachten.

tobias-van-schneider-IBRLEgCk5cU-unsplash

Klaar om RegLab AI in te zetten voor je risicoprofilering?

De functionaliteit is op aanvraag beschikbaar en kan per kantoor worden geactiveerd.

Neem contact op