- Producten
- RegLab voor ...
- Kenniscentrum
- Het bedrijf
Werken bij RegLab >
Heb jij ervaring met het onboarden van nieuwe cliënten en 1-3 jaar werkervaring opgedaan? Dan is deze baan als Compliance Specialist bij RegLab echt iets voor jou!
- Boek een demo
Zijn er procedures met betrekking tot de Wwft opgesteld?
Vraag 4 van de toezichthouder tijdens een controle
Dit artikel is een verdieping op het vorige artikel: ‘Vraag 3 van de toezichthouder: Beschikt uw kantoor over een op schrift gesteld risicobeleid? In dat artikel belichtten we een risicobeleid en de onderdelen daarvan, zoals de procedures. Op deze procedures gaan we in dit blog dieper in. Hoe breng je deze processen in de praktijk en wat laat je zien tijdens een controle (Wwft-protocol, artikel 2a, b en c Wwft)? Je leest het hieronder.
Visualiseren is een pré
In het vorige artikel las je over het belang van het opstellen van een risicobeleid. In dit beleid omschrijf je de procedures. Kortom: hoe gaat jouw kantoor om met het Wwft beleid en welke stappen neem je wanneer. Ik gaf hierin aan dat het visualiseren van processen ontzettend helpend kan zijn. Een geschreven procedure, met verschillende processen, is geen eenvoudig document voor een gebruiker. Om medewerkers binnen jouw kantoor procesmatig te laten denken, zijn visuals, zoals infographics en stroomdiagrammen, sterk aan te raden. Deze zijn ook als handig naslagwerk op het bureau te gebruiken.
Wwft als corvee
Veel advocaten die ik spreek zien de Wwft als corvee. Kortom, niet bepaald een onderdeel waar ze warm voor lopen. Ik zie om die reden binnen kantoren een diversiteit aan manieren waarop met de Wwft wordt omgegaan. De ene advocaat neemt het bloedserieus en wil het liefste alle stappen binnen een procedure zelf oppakken, waar een ander dit werkproces het liefste bij ondersteunend personeel neerlegt.
Wat ik daarbij belangrijk vind om te vermelden is dat de toezichthouder van mening is dat de advocaat zelf verantwoordelijk is voor het Wwft beleid en de uitvoering daarvan. Uiteraard kan een secretaresse prima diverse stappen op zich nemen, zolang de betreffende advocaat een controleslag uitvoert. Ook belangrijk voor het 4-ogen principe. Een ondersteunend medewerker is prima in staat het identificatietraject op zich te nemen. Alleen, het beoordelen of het een ongebruikelijke transactie melding betreft, is werk voor de advocaat in kwestie. Daarvoor is inhoudelijke dossierkennis vereist.
Zorg daarom dat binnen de Wwft procedures duidelijk is omschreven wie wat op zich neemt en wie wat wanneer escaleert (en aan wie). Kortom, draag zorg voor een duidelijke rolverdeling.
Binnen de door jouw kantoor gestelde procedures vindt de toezichthouder consistentie en uniformiteit belangrijk. Hij of zij ziet graag dat iedereen binnen jouw kantoor het beleid op dezelfde manier uitvoert. Dit leidt er automatisch toe dat het Wwft proces beter is georganiseerd. Cruciaal hierbij is: zorg intern voor (super) specialisten, maak deze (her)kenbaar en geef ze mandaat. En, het mag duidelijk zijn, zorg dat het proces werkbaar is. Maak het niet te ingewikkeld, want je moet het kunnen naleven.
Laat ook regelmatig op kantoor zien wat de voortgang is. Maak dossiers transparant. Zorg voor een hoge mate van inzichtelijkheid, zoals in welke dossiers bepaalde noodzakelijke documenten (nog) niet binnen zijn. Dit kun je in softwareapplicaties bijhouden, zoals de software van RegLab, maar je kan ook beginnen met bijvoorbeeld een Excel lijst. Hierin kun je registreren hoeveel nieuwe cliënten er in die periode zijn bijgekomen, wie de behandelend advocaat is en wat nog open staat. Deze lijst bespreek je periodiek intern.
Risicokwalificatie
Vergeet vooral niet om de risicokwalificatie kritisch onder de loep te nemen. Benoem wanneer en hoe je als kantoor onderzoek start en uitvoert. Op basis van welke criteria kies je voor een vereenvoudigd, regulier of verscherpt onderzoek? Antwoorden die een toezichthouder graag in de procedures terugziet.
Hoe schrijf je een procedure rondom een beleid?
Procedures omschrijven kost veel tijd. Er zijn veel uitzonderingen en juist die uitwerken is een intensief traject. We hebben dan ook een paar simpele tips:
- Stel een projectgroep samen (doe het niet alleen!).
- Definieer de acties en verdeel deze.
- Benoem (super) specialisten (en zorg voor opleidingen).
- Houd de procedures zo praktisch mogelijk, denk aan centralisatie.
- Werk de processen uit in visuals.
- Zorg dat de basisstappen voor iedere medewerker van kantoor duidelijk zijn. Worden de situaties lastiger of complexer, zorg dan dat men deze kan voorleggen bij de (super)specialisten.
- Betrek een adviseur die kan helpen met het zo efficiënt mogelijk vormgeven en uitvoeren van het beleid en de procedures.
Doe je dit liever niet zelfstandig en zoek je een partij die je kan helpen bij het omschrijven van het beleid en het implementeren van procedures, denk dan aan de specialisten van RegLab. Ook voor het vormgeven processen in visuals helpen wij je graag.
Themadossier: volledig voorbereid op controle toezichthouder
Dit artikel maakt onderdeel uit van een reeks artikelen en downloads, waarmee jij je klaarstoomt op een bezoek van de toezichthouder. De content is gebaseerd op de veelgestelde vragen van een toezichthouder tijdens een controle. Wil je gegarandeerd 100% Wwft proof ondernemen en klaar zijn voor een bezoek van de toezichthouder? In ons kenniscentrum vind je alle veelgestelde vragen terug.