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Perfil de riesgo automatizado y justificación del borrador

RegLab AI analiza todos los indicadores de riesgo y genera inmediatamente una propuesta para el perfil de riesgo, incluyendo una justificación coherente y bien fundamentada.

El perfil de riesgo

Elaborar un perfil de riesgo es una de las partes que más tiempo consume del proceso PBC. Recopilas datos de múltiples fuentes, comparas distintos indicadores de riesgo entre sí y luego escribes una justificación que también debe ser coherente con lo que escribió ayer un compañero sobre un caso similar. En despachos pequeños, esto lleva un tiempo innecesario por caso. En las empresas más grandes, surgen rápidamente variaciones: cada uno expresa las cosas de forma ligeramente diferente, evalúa las cosas de forma ligeramente distinta, lo que se hace evidente durante una inspección por parte del regulador.

RegLab AI se encarga de la base. No para sustituir tu juicio, sino para que puedas centrarte en el contenido, no en el formato.

¿Qué analiza RegLab AI?

Una vez que los datos del cliente han sido introducidos completamente, RegLab AI analiza automáticamente todos los indicadores de riesgo relevantes. A partir de esto, la IA genera una propuesta para el perfil de riesgo y un borrador de justificación siguiendo una estructura fija y consistente.

Se tienen en cuenta los siguientes factores:

  • PEPs
  • Listas de países de alto riesgo
  • Estructura de UBO
  • Representante
  • Tipo de entidad jurídica
  • Actividades del grupo
  • Nombre y ubicación
  • Éxitos de pantalla

Cómo funciona

1. Completar los datos del cliente: Una vez introducidos todos los datos del asunto, puedes empezar a usar la función de IA.

2. Generar un perfil de riesgo: Con un solo clic en el botón 'Generar', RegLab AI analiza todos los indicadores de riesgo y genera una propuesta para el perfil de riesgo, incluyendo un borrador de justificación con una estructura fija

3. Revisar y editar: El texto generado es totalmente editable antes de guardarlo. Esto garantiza que siempre conserves la responsabilidad final.

4. Guardar y registrar: Cuando guardas, la pista de auditoría registra automáticamente que el perfil de riesgo fue generado o actualizado usando IA.

 

Lo que deberías saber

RegLab AI es una herramienta poderosa, pero no sustituye tu juicio profesional. Los puntos clave a destacar son:

  • Los impactos de pantalla se marcan, pero no se evalúan en detalle. La verificación manual sigue siendo necesaria.
  • Siempre es necesario verificar manualmente. La IA apoya, pero no reemplaza, el juicio humano.
  • Si algo cambia en el asunto que sea relevante para los indicadores de riesgo, regenera el perfil de riesgo.
  • La plantilla no es personalizable, pero el texto generado es totalmente editable antes de guardar.
  • Transparencia a través de la auditoría: Cada vez que se genera o actualiza un perfil de riesgo usando IA, este se registra automáticamente en la pista de auditoría. Se afirma explícitamente que se ha utilizado IA. Esto garantiza total transparencia para los reguladores.

Consistente, bien fundamentado y eficiente

Crear un perfil de riesgo manualmente lleva tiempo y genera inconsistencias en el razonamiento. RegLab AI proporciona una estructura fija y un razonamiento consistente para cada caso. Tú sigues en control; la IA se encarga de la base.

Esto te permite trabajar más rápido, de forma más consistente y con un razonamiento mejor fundamentado. Y eso es exactamente lo que esperan los reguladores.

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¿Listo para usar RegLab AI para tu perfil de riesgo?

Esta función está disponible bajo demanda y puede activarse por oficina.

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