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Interacción con el cliente: enlace de identificación para una identificación optimizada del cliente

El enlace de identificación "mágico" de RegLab proporciona una identificación rápida y conveniente del cliente.

El valor de los enlaces de identificación automatizados

Los enlaces de identificación automatizados garantizan un proceso de identificación del cliente sin problemas. Al crear un archivo, puede enviar un enlace de identificación al cliente directamente desde la aplicación. Se realiza un seguimiento del estado de los comentarios del cliente y la información del cliente proporcionada se almacena centralmente.

Tan pronto como se crea un nuevo expendiente, el cliente recibe un enlace de identificación. Esto va acompañado de un texto explicativo, explicando la obligación AML y el contenido de la identificación del cliente.

El cliente recibe este enlace de identificación por correo electrónico y, a menudo, se adjunta la Hoja de Encargo Profesional. Este enlace se puede formatear para mostrar el logo de la empresa. Cuando el cliente hace clic en el enlace, él o ella es guiado a través de la identificación paso a paso. Cada sección indica lo que se requiere y por qué. 

La información recopilada durante esta interacción con el cliente incluye un extracto de la Cámara de Comercio, un organigrama de la estructura de accionistas, información sobre el representante, UBO (Beneficiario Final) y PEP (Persona Políticamente Expuesta) si hay alguna, y copias de los documentos de identificación de estas personas. 

Toda la información del cliente recopilada está disponible de forma centralizada en RegLab. Por lo tanto, la información no se recopila de manera fragmentada y se almacena en varios lugares. Se puede acceder a toda la información y verla desde RegLab. Ya sea enviando enlaces y recordatorios automáticos o recopilando información: todo se hace desde un solo lugar. 

Hoja de ruta clara para los clientes

La gran ventaja de esta forma de interacción con el cliente es su claridad y amabilidad para los clientes y para su empresa. Se explican todos los pasos del proceso de identificación. Si el cliente desea más información, como sobre el UBO o PEP, puede hacer clic en el signo de interrogación y se muestra información detallada. Además, al inicio, se indica el tiempo aproximado requerido para que el cliente complete estos pasos. Además, se puede hacer una pausa sin perder la información completada.   

Esta forma de identificación del cliente se percibe como amigable, dado que es un proceso automatizado que guía paso a paso al cliente. Especialmente al contar con un aviso profesional y una carta adjunta, esto constituye una experiencia positiva del cliente en materia de AML. Después de todo, la identificación AML es obligatoria: es mejor que sea lo más amigable y eficiente posible para todos. 

¿Y con un archivo de alto riesgo?

El enlace de identificación básico es el mismo para todos los clientes. Si espera que un archivo sea de alto riesgo, puede agregar preguntas adicionales dentro de RegLab. Estas preguntas se agregan al enlace de identificación. Por lo tanto, puede incluir más información sobre el origen de los fondos, etc. Supongamos que después de recibir la información clasifica el archivo como un archivo de alto riesgo, puede enviar un nuevo enlace de identificación con estas preguntas adicionales. La información que se ha suministrado antes ya está rellenada. Toda la información está directamente disponible en el archivo y se puede ver. 

Enlace de identificación personalizado

Una gran ventaja de este método de interacción con el cliente es que se puede personalizar, mostrando el logo y la marca de la empresa. El cliente recibe no solo la Hoja de Encargo Profesional, sino también el enlace de identificación en el tono de voz de la empresa. Además, se pueden personalizar varios componentes. Por ejemplo, es posible elegir cada cuanto tiempo se enviará un recordatorio al cliente para que rellene sus datos. Asimismo, RegLab tiene varias plantillas disponibles, que la empresa puede usar o adaptar completamente a su propio estilo.   

Otra gran ventaja es que es el software se encarga de la identificación del cliente, y no el propio abogado. Hemos podido comprobar que los abogados prefieren no tener que hacer estas preguntas AML a sus clientes directamente. Además, este método de identificación es muy profesional; ha sido diseñado por expertos y realiza el proceso de identificación y seguimiento paso a paso. Esto ahorra tiempo tanto para el abogado como para el cliente. En lugar de tener que trabajar con varios correos y documentos desperdigados, este proceso controla y gestiona los expendientes y datos desde una ubicación central. 

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