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Enlace de identificación de PBC/FT
Con el enlace de identificación digital de RegLab, puedes identificar a los clientes de una manera que cumpla con las normativas de PBC/FT y encaje con una experiencia profesional del cliente. El cliente sabe exactamente lo que se espera de él, mientras que tú mantienes toda la información almacenada centralmente en un solo sistema.
Un enlace. Todo arreglado.
Un enlace de identificación automatizado garantiza un proceso de identificación fluido del cliente. El estado de la retroalimentación del cliente se controla de forma centralizada y la información proporcionada se almacena de forma centralizada. Tanto enviar los enlaces como evaluar la información: todo se hace desde un solo lugar.
Cuando el cliente hace clic en el enlace de identificación, comienza un plan claro paso a paso en un entorno seguro. Cada paso explica qué se requiere y por qué. Esto incluye un extracto del Registro Mercantil, o un organigrama de la estructura empresarial, información sobre el representante, la titularidad real y cualquier PEP, además de documentos de identificación de los implicados.
En cuanto creas un nuevo asunto, RegLab envía un enlace de identificación al cliente. Esto va acompañado de un texto que explica la obligación PBC/FT y el contenido de la identificación del cliente. El cliente recibe este enlace de identificación junto con la propuesta de servicios por correo electrónico.
Una vez que el cliente ha proporcionado la información solicitada, esta se vincula inmediatamente al asunto correspondiente. No hay archivos separados, ni comunicación fragmentada, pero sí una visión general clara. ¿Ya tienes información disponible? Luego puedes rellenarlo antes, para que el cliente solo tenga que revisarlo y añadirlo.
Identificación PBC/FT amable para el cliente con instrucciones paso a paso
El enlace de identificación contiene una breve explicación de la obligación PBC. El cliente puede ver inmediatamente cuánto tiempo tardará y puede pausar sin perder ningún dato. ¿Necesitas una explicación adicional? Cada sección contiene un signo de interrogación con más información. Además, puedes rellenar los datos conocidos antes de enviar el enlace de identificación. El cliente solo tiene que comprobar esto y actualizarlo cuando sea necesario. Esto hace que el proceso sea más rápido, sencillo y amable para el cliente. Una gran ventaja de este tipo de interacción con el cliente es su claridad y facilidad de uso tanto para los clientes como para tu empresa. Todo está almacenado de forma centralizada en RegLab y directamente conectado a la materia. La identificación de PBC/FT es obligatoria, así que más vale que sea lo más fácil de usar y eficiente posible para todos.
Ajusta al perfil de riesgo
La base del enlace de identificación es la misma para cada cliente. Si esperas que un asunto sea de alto riesgo, puedes añadir fácilmente preguntas adicionales al enlace de identificación de RegLab, por ejemplo, sobre el origen de los fondos. Si el asunto solo se considera de alto riesgo en una etapa posterior, puedes enviar un enlace adicional con preguntas adicionales. Por supuesto, todos los datos introducidos previamente se conservarán. El cliente solo necesita completar las nuevas secciones.
Bloqueador datos en el DNI: Dónde se cruzan y la privacidad
De acuerdo con la normativa de PBC, está obligado a identificar y verificar a los clientes. Al mismo tiempo, el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) exige un manejo cuidadoso de los datos personales, como el Número de Identificación Personal (DNI).
Aunque a menudo se indica un PIN en los documentos de identidad, en la mayoría de los casos no es necesario guardar este número. El almacenamiento o el intercambio no autorizado de un DNI sin base legal puede incluso conllevar multas elevadas y daños reputacionales. Nuestro bloqueador de DNI ofrece una solución práctica que garantiza la privacidad del cliente. Al proteger un DNI y cifrar los datos, se asegura que los datos solo sean accesibles para usuarios autorizados o autoridades. Esto evita errores humanos tanto como sea posible y mantiene protegidos los datos sensibles.La herramienta gratuita dentro de la aplicación RegLab (que puede ser utilizada tanto por el cliente como por la empresa) hace que una copia de un documento de identidad sea ilegible. Esto limita el tratamiento de datos personales a lo estrictamente necesario, sin infringir la ley. Al combinar el uso del bloqueador de DNI con la política interna, tu empresa puede cumplir tanto con PBC como con el RGPD.
Enlace de identificación personalizado
RegLab está configurado de acuerdo a tu empresa e incluye tu propio logo. Puedes establecer el número de días después de los cuales, se envía un recordatorio, quién tiene qué derechos en el sistema y qué preguntas o documentos adicionales se añaden al enlace de identificación. También puedes personalizar la plantilla de correo electrónico que se usa para enviar el enlace para que coincida con tu tono y estilo.
Menos trabajo, más confianza
Una gran ventaja: tú no haces las preguntas de PBC, lo hace el software. La experiencia nos ha enseñado que muchas personas agradecen no tener que hacerles ellas mismas estas preguntas sobre la PBC a sus clientes. Ahorra tiempo, preserva la relación con el cliente y se siente profesional para el cliente. RegLab guía al cliente paso a paso a través del proceso PBC, permitiéndote centrarte en el contenido del asunto.
PEP: el significado
¿Cuál es el significado de Persona Políticamente Expuesta (PEP), cómo se si alguien es un PEP y cómo lo verifico?






