FATF publiceert evaluatierapport België

17/12/2025

Op 16 december 2025 publiceert de FATF haar wederzijdse evaluatie van België. Het rapport beoordeelt hoe effectief België is in de bestrijding van witwassen van geld, terrorismefinanciering en proliferatiefinanciering (AML/CFT/CPF). De resultaten zijn gebaseerd op bezoeken in januari en februari 2025. 

Uit de evaluatie blijkt dat het Belgische AML/CFT/CPF-kader technisch grotendeels overeenkomt met internationale standaarden, mede dankzij hervormingen sinds de vorige evaluatie in 2015. Tegelijkertijd benadrukt de FATF dat de effectiviteit van maatregelen op cruciale risicogebieden verder moet worden versterkt, met bijzondere aandacht voor virtuele activa. België beschikt over een solide basis, maar moet nu vooral inzetten op effectiviteit, capaciteit en toezicht om de huidige en toekomstige risico’s adequaat te beheersen.

Toezicht

Het toezicht op financiële instellingen is over het algemeen risicogebaseerd en effectief, maar de opsporing van illegale activiteiten blijft beperkt. Vooral in de sector van virtuele activa en informele geldstromen. Het ontbreken van een bevoegde toezichthouder voor aanbieders van virtuele activa wordt hierbij expliciet als zwakke plek genoemd. Bovendien verminderen het geringe gebruik en de beperkte publicatie van administratieve sancties het afschrikkende effect en de educatieve waarde van het toezicht.

Het toezicht op de niet-financiële sectoren is echter gefragmenteerd en ongelijk. Door een tekort aan personeel zijn er slechts een beperkt aantal inspecties uitgevoerd, ondanks de hoge niet-nalevingspercentages. De bevoegde autoriteiten moeten daarom zowel hun menselijke als technische middelen versterken om gericht en effectief toezicht te kunnen houden, vooral in sectoren met een hoog risico.