¿Cómo es un procedimiento KYC?
El procedimiento implica verificaciones de antecedentes que se realizarán como parte de una estrategia basada en el riesgo. El procedimiento KYC implica verificar la identidad del cliente utilizando varios documentos, como una identificación con foto.
La verificación KYC se puede realizar manualmente utilizando documentación física. Hoy en día, sin embargo, es más rápido y más confiable realizar esta verificación electrónicamente utilizando datos recopilados online.
Las directrices y medidas KYC se establecen en la legislación española y europea. Las instituciones financieras como bancos, contables, empresas legales, así como las compañías de seguros, deben seguir una política KYC / CDD. Para hacer esto, deben evaluar a todas las personas con las que están trabajando. Estas organizaciones deben informar de cualquier cosa que consideren notable durante el proceso.
¿La diligencia debida del cliente es parte de KYC?
La diligencia debida del cliente (CDD) es una forma de KYC. En la práctica diaria, estos términos a menudo se mezclan, mientras que hay una diferencia esencial: el grado de identificación del cliente. Un proceso CDD es un proceso más largo que continúa después de la incorporación del cliente. Incluye controles como la sanción y la evaluación de Persona Políticamente Expuesta (PEP) para evaluar continuamente el nivel de riesgo que un cliente representa para una empresa. Tanto KYC como CDD son, a su vez, aspectos cruciales de una auditoría AML.
RegLab para KYC
¿También dedica mucho tiempo a una política de Conozca a su Cliente y de diligencia debida del cliente para cumplir con los requisitos de AML? A pesar de las frustraciones que pueden generar, los principios KYC son cada vez más importantes. RegLab ayuda a las organizaciones a cumplir de forma rápida, segura y sencilla con las leyes y regulaciones de la política Conozca a su Cliente.
Guía práctica relativa a la Ley de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
