¿Qué es obligatorio?
Cualquier empresa que esté sujeta a la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales está obligada a impartir formación a su personal al menos una vez cada dos años. Esto se aplica a todas las personas implicadas en el proceso de gestión de asuntos, incluyendo:
- Abogados y socios
- Personal de apoyo, como personal administrativo y secretarias.
- Oficiales de cumplimiento y personas responsables de PBC(que deben seguir la formación en PBC anualmente)
El objetivo es claro: cualquier persona que trabaje bajo el alcance de la Ley de Blanqueo de Capitales debe entender cómo funciona y por qué es importante. La formación permite al personal identificar riesgos, prevenir errores y mejorar la concienciación. Por eso es fundamental que todos los empleados estén familiarizados con los procedimientos y obligaciones en PBC.
¿Cómo debería estructurarse un curso de formación en PBC?
Un curso de PBC debe garantizar que los empleados:
- Entiende cómo funciona la Ley contra el Blanqueo de Capitales y por qué es importante
- Está al día con las últimas directrices y procedimientos internos
- Puede identificar transacciones inusuales
- Saber cómo llevar a cabo una investigación de Due Diligence del Cliente de forma adecuada y exhaustiva
Recomendamos adaptar cada sesión de formación utilizando ejemplos internos relevantes para tu empresa. Alinea el contenido con los roles de los participantes. Por ejemplo, al formar al personal secretario, céntrate en los aspectos prácticos que son relevantes para sus responsabilidades. Evita la jurisprudencia legal excesiva y proporciona una orientación clara y aplicable junto con la teoría necesaria.
Para los abogados, ten en cuenta que muchos encuentran difícil determinar si un asunto concreto entra dentro del ámbito de la Ley de Prevención del Blanqueo de Capitales. Aborda esto directamente y aclare los criterios relevantes. Hay muchos ejemplos reales disponibles para respaldar esto.
Nuestro consejo: formate anualmente
La autoridad supervisora querrá saber exactamente con qué frecuencia impartes la formación, qué se cubre en esas sesiones y cómo registras esta información. Por ello, recomendamos:
- Proporcionar formación al menos una vez al año
- Organización de formación adicional cuando se actualicen las políticas internas de PBC
- Siempre documentando el contenido de la formación y la lista de asistentes
- Almacenamiento de registros de asistencia y certificados en un lugar centralizado
Este enfoque no solo demuestra cumplimiento, sino que también demuestra que tu empresa se toma en serio las obligaciones de PBC. Y eso es exactamente lo que la autoridad supervisora espera ver.
