Wwft-screening: welke risicolijsten mag je niet vergeten?

Waarom het ID-nummer zo belangrijk is 

Een Wwft-screening start met de basis: de naam, het woon- of vestigingsland en het nummer van het legitimatiebewijs. Dat nummer is belangrijk. Het is uniek en maakt de kans kleiner dat je tientallen naamgenoten tegenkomt. Zorg dat de persoon op het document overeenkomt met je cliënt en noteer het nummer zorgvuldig. Zo kun je efficiënter en betrouwbaarder door de risicolijsten zoeken. 

Let op: een kopie van het ID-bewijs mag je alleen bewaren als het onderdeel is van een Wwft-dossier.  

Meer weten over wat je opvraagt tijdens de cliëntidentificatie? Lees ons artikel: Welke documenten vraag ik tijdens een Wwft-controle op?

Deze risicolijsten mag je niet vergeten

Krijgt een land, bedrijf of persoon een sanctie opgelegd, dan komt dit op een sanctielijst te staan. Er zijn diverse sanctielijsten en deze zijn voortdurend in ontwikkeling. Dit komt doordat er continu sancties worden opgelegd, waarop vervolgens de lijsten worden aangepast. Hieronder een overzicht van de lijsten die je tijdens iedere Wwft-screening niet mag vergeten: 

• Nationale sanctielijst terrorisme; 
• EU Sanctions list; 
• UN Sanctions (person); 
• EC-lijst landen met AML/CFT strategische tekortkomingen; 
• FATF-lijst ‘high risk and non-cooperative jurisdictions’; 
• EU-lijst ‘non cooperative tax jurisdictions’; 
• OFAC-lijst. 

Lijst met hoogrisicolanden: wat als je cliënt erop staat?  

De Europese Commissie publiceert de lijst met landen die tekortschieten in de strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering.  

Staat je cliënt op zo’n lijst? Dan hoef je nog niet direct in de paniekstand te schieten. Je mag werken voor een cliënt gevestigd in een hoogrisicoland, als het maar binnen je risk appetite valt. Onderzoek hiervoor eerst altijd:  

• De herkomst van het vermogen van de UBO’s 
• De bron van ingebrachte middelen voor de transactie. 
• Of het logisch is dat je cliënt, vertegenwoordiger of UBO in een hoogrisicoland woont. 

Documenteer je bevindingen en leg je afweging vast. Alleen zo toon je aan dat je zorgvuldig hebt gehandeld. 

Een persoon is gesanctioneerd, en nu?

Stel je hebt, in opdracht van cliënten, veel met Rusland te maken. Een van de UBO’s staat op een sanctielijst.  

Nu is het cruciaal om onder de loep te nemen welke diensten je voor de cliënt gaat uitvoeren. Ga je rechtstreeks voor deze UBO aan het werk, dan is de kans 99,9% dat dit niet is toegestaan. Het is verstandig om, voordat je conclusies trekt, de verordening op basis waarvan de persoon is gesanctioneerd te bestuderen. Je bent zelf verantwoordelijk om dit onderzoek te verrichten. 

Soms is er een grijs gebied, kortom een twijfel. De wetgeving is nou eenmaal niet even duidelijk. Je kunt bijvoorbeeld het Ministerie van Financiën en/of het Ministerie Buitenlandse Zaken verzoeken om de casus te beoordelen. Uit ervaring zeggen wij: houd hierbij rekening met een lange doorlooptijd.  

Let wel op: uiteindelijk ben jij degene die de afweging moet maken en moet vastleggen. Dat kun je alleen op basis van grondig onderzoek en gezond verstand (en een beetje gut feeling). 

Wwft-software biedt uitkomst 

Het handmatig doorlopen van de risicolijsten is onbegonnen werk. De Nederlandse sanctielijst is te overzien, maar de Europese en andere internationale lijsten zijn een stuk uitgebreider en veranderen voortdurend. Daarnaast ben je verplicht om je cliënten continu te monitoren.  

Goede Wwft-software kan je hierbij verder helpen. De software screent jouw cliënten automatisch op alle relevante lijsten. Ook kun je op elk moment een rapportage maken en eenvoudig je hele portfolio controleren. Op de achtergrond loopt er continu een sanctiemonitoring. 

Komt een cliënt op een risicolijst te staan? Dan krijg je direct een melding en kun je meteen vervolgonderzoek doen. Wordt iemand juist van een lijst verwijderd, dan kun je het risicoprofiel eenvoudig terugschalen van hoog naar medium.