Skip to content

Sanctiecheck, PEP-check en adverse media in één screening

Weet bij elke cliënt direct of er een risico is. RegLab controleert automatisch sanctielijsten, watchlists, PEP's, adverse media en hoogrisicolanden. Niet eenmalig, maar doorlopend. Verandert er iets, dan krijg je direct een melding.

Eén platform voor alle screening

Handmatig screenen kost tijd, en het risico dat je een bron vergeet is groot. Sanctielijsten, zoals de EU-sanctielijst, worden voortdurend bijgewerkt. Veel kantoren nemen daarom losse abonnementen op lijsten en controleren hun cliëntbestand met de hand.

Met RegLab beheer je het hele screeningsproces vanuit één platform. Losse abonnementen voor sanctielijsten, watchlists, PEP-checks of adverse media zijn niet meer nodig. Nieuwe dossiers worden automatisch en volledig gecontroleerd, en je bestaande cliëntbestand blijft continu gemonitord.

Deze handige feature is beschikbaar dankzij de integratie met Comply Advantage. Het verzamelt data uit verschillende bronnen en werkt deze voortdurend bij met nieuwe informatie over personen, entiteiten en activiteiten met een hoog risico. Zo ben je altijd op de hoogte van de juiste informatie!

RegLab UI Screening overview NL

Wat RegLab voor je checkt

RegLab screent iedereen die je aan een dossier toevoegt: de cliënt, contactpersonen, UBO's, vertegenwoordigers en de landen waar zij wonen. Zo weet je zeker dat er niemand tussen wal en schip valt.

Adverse media check

Voeg je een persoon (vertegenwoordiger, contactpersoon, UBO of PEP) of entiteit aan het dossier toe? Dan controleert RegLab automatisch of er negatieve publiciteit is. 

Je krijgt inzicht in de diverse artikelen die relevant zijn voor de toegevoegde persoon of entiteit, inclusief de eerste regels, datum van publicatie en de bron. Wil je meer van het desbetreffende artikel lezen? Dat kan! Klik op de link in de applicatie om het volledige artikel te openen.

In het geval dat een artikel geen negatieve of relevante vermeldingen bevat, kun je het markeren als een 'false positive'. Zo houd je overzicht in de adverse media.

RegLab UI Adverse media screening NL
RegLab UI Sanction screening NL

Screen watchlists

RegLab checkt automatisch of de cliënt op nationale of internationale watchlists voorkomt. Zowel de lijsten van diverse overheidsinstanties als wereldwijde lijsten worden gecheckt.

Personen en entiteiten die op een watchlist staan, worden doorgaans als hoog risico beschouwd vanwege hun betrokkenheid bij criminele activiteiten, banden met terroristische organisaties, het witwassen van geld of andere verboden praktijken. Het is dus van groot belang om deze lijsten te controleren!

Staat de cliënt op een lijst? Dan krijg je daar een melding van en kun je passende maatregelen nemen. 

 

Voer een PEP-check uit

PEP staat voor Politically Exposed Person, ook wel een politiek prominent persoon genoemd. Vanwege hun invloedrijke positie wordt er vaak aangenomen dat zij een verhoogd risico vormen op activiteiten zoals witwassen. Het is daarom van groot belang om te weten of je met een PEP te maken hebt.

Wees als eerste op de hoogte van belangrijke wijzigingen in de risicostatus van de cliënt dankzij onze automatische PEP-check.

Ook deze check wordt automatisch uitgevoerd bij het toevoegen van een persoon aan het dossier. Komt de persoon als PEP naar voren? Dan ontvang je een overzicht van zijn/haar verschillende functies. Ook hier heb je de mogelijkheid om aan te geven of een resultaat een 'false positive' is.

RegLab UI PEP screening NL

Doorlopende monitoring met directe meldingen

Een eenmalige check bij de onboarding is niet genoeg. Je moet je hele cliëntbestand doorlopend blijven controleren. RegLab doet dat automatisch op de achtergrond, op basis van de meest actuele lijsten.

Je krijgt direct een melding wanneer:

  • een persoon of land op een sanctielijst, watchlist of hoogrisicolandenlijst verschijnt;

  • er een verhoogd risico ontstaat bij een bestaande cliënt;

  • er partijen aan een dossier worden toegevoegd of UBO's wijzigen.

Zo hoor je als eerste van belangrijke wijzigingen in de risicostatus van je cliënt.

Direct overzicht met rapportages

Van de screeningsresultaten draai je eenvoudig een rapportage uit. Wordt een land aan een sanctielijst toegevoegd of juist van een lijst gehaald? Dan heb je in een handomdraai een overzicht van alle dossiers waarbij dat land betrokken is, en kun je waar nodig actie ondernemen.

FAQ

Wat als je niet voldoet aan de Wwft en de Sanctiewet?

Stel dat je als kantoor niet voldoet aan de richtlijnen van de Wwft en de Sanctiewet. Wat zijn dan de consequenties?

  • Toezichthouders kunnen een kantoor een boete, sanctie of dwangsom opleggen als het de Wwft en Sanctiewet niet naleeft. Ook kunnen ze overgaan tot vervolging van het niet melden. Daarbij kan ook de strafrechtelijke route gekozen worden, vanwege het faciliteren van witwassen.
  • Het niet melden van een ongebruikelijke transactie, terwijl je weet dat de transactie ongebruikelijk is, kan leiden tot boetes. Het overtreden van de Sanctiewet is een economisch delict volgens artikel 1, sub 2 van de Wet op de economische delicten.

De Wwft en de Sanctiewet voelen voor veel kantoren nog ver weg. Toch zien we dat het aantal controles en boetes bij het niet naleven van de regels toeneemt.

 

Welke sanctielijsten zijn er?

Sanctiemaatregelen zijn niet alleen van toepassingen op personen, maar ook op landen en organisaties. Alle sanctieregelingen staan op de websites van de Europese Unie, Verenigde Naties en de Rijksoverheid. Bij sanctiemaatregelen moet je denken aan:

  • het bevriezen van tegoeden;
  • een verbod op het ter beschikking stellen van financiële middelen;
  • een verbod of beperking op het verlenen van financiële diensten

Om erachter te komen of degene met wie je zakendoet op een lijst voorkomt, maak je gebruik van sanctielijsten, waaronder die van de US, VN, NL en de EU-sanctielijst. Deze sanctielijsten, waarop je je kunt abonneren, worden regelmatig geactualiseerd. Het is cruciaal om actuele sanctielijsten te raadplegen en continu het huidige cliëntbestand te monitoren. De Nederlandse lijst is nog te overzien, maar de EU-sanctielijst wordt vaak geüpdatet. Europa is hierin erg actief, waardoor er regelmatig wijzigingen zijn voor organisaties en personen. Dit maakt het in de praktijk lastig.

Ook zijn er hoog risico landen lijsten beschikbaar, met daarop de landen die hun Wwft-processen niet goed op orde hebben.

 

Een cliënt komt voor op een sanctielijst, wat nu?

Je moet direct actie ondernemen als een cliënt, of een betrokkene, op een sanctielijst staat. Welke actie je precies moet nemen, hangt af van de sanctieregeling. Ook de aard van de dienstverlening speelt een rol. Je moet de dienstverlening aan de cliënt in ieder geval direct stoppen en de cliënt hiervan op de hoogte stellen. Zonder ontheffing is de dienstverlening namelijk verboden. Een eventuele ontheffing vraag je aan bij het Ministerie van Buitenlandse Handel en Ontwikkelingssamenwerking.

Voor overige vragen omtrent sanctiewetgeving kun je contact opnemen met het Ministerie van Financiën: sancties@minfin.nl

 

placeholder-13

Het belang van de Sanctiewet 

De Sanctiewet is in het leven geroepen om witwassen en terrorisme te bestrijden. In dit artikel geven we helderheid over het belang ervan.

Lees het artikel