Pseudo-UBO’s: wat zijn ze en waarom zijn ze cruciaal voor Wwft-compliance?

Wat is een UBO en pseudo-UBO? 

Een UBO is een natuurlijk persoon die direct of indirect meer dan 25% van de aandelen of zeggenschap heeft binnen een bedrijf, stichting of vereniging. Het registreren van UBO’s in het UBO-register is verplicht op grond van de Europese anti-witwasrichtlijn (AMLD6). 

Maar wat als niemand binnen de organisatie een belang van meer dan 25% heeft? Dan wordt een pseudo-UBO aangewezen. Dit zijn meestal de statutaire bestuurders of personen met een hogere leidinggevende functie. Bij vennootschappen komt dit minder vaak voor, maar bij stichtingen en verenigingen juist vaker. 

In het UBO-register wordt duidelijk vermeld dat het om een pseudo-UBO gaat en dus niet om een ‘echte’ UBO. De identiteit moet altijd geverifieerd worden bij een betrouwbare bron, zoals de Kamer van Koophandel (KvK). 

Waarom zijn pseudo-UBO’s belangrijk voor advocaten, juristen en beleggingsadviseurs? 

Het correct identificeren van (pseudo-)UBO’s is geen administratieve formaliteit, maar een wettelijke verplichting. Het niet naleven van deze regels kan leiden tot boetes, sancties en reputatieschade. 

1. Voldoen aan de Wwft

De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht om inzicht te hebben in de UBO-structuur van cliënten en investeerders. Onvolledige identificatie kan leiden tot hoge boetes en verlies van vertrouwen. 

2. Identificatieplicht

Volgens AMLD6 en de Wwft moeten instellingen niet alleen UBO’s, maar ook pseudo-UBO’s identificeren. Dit geldt dus ook voor bestuurders die feitelijke invloed uitoefenen zonder eigendomsbelang. 

3. Toezicht en controles

Toezichthouders controleren streng op naleving van de Wwft. Een foutief of incompleet cliëntendossier kan tijdens een controle direct financiële gevolgen hebben. 

4. Financiële- en reputatierisico’s

Naast sancties bestaat ook het risico op onbedoelde betrokkenheid bij fraude of witwaspraktijken. Voor juridische kantoren, investeringsfondsen en financiële adviseurs kan dit ernstige schade veroorzaken. 

Praktische tips voor het identificeren van pseudo-UBO’s 

Een sterk CDD- en KYC-beleid is essentieel om pseudo-UBO’s correct vast te stellen. Enkele praktische stappen: 

• Analyseer bedrijfsstructuren: breng de lagen en zeggenschap helder in kaart.
• Stel kritische vragen: onderzoek eigendomsstructuren, herkomst van fondsen en statuten.
• Gebruik screeningtools: zoals de RegLab applicatie voor het analyseren van UBO-structuren.
• Monitor continu: houd cliëntendossiers up-to-date en signaleer wijzigingen tijdig.
• Werk samen met experts: externe compliance-specialisten kunnen risico’s verkleinen en processen versnellen. 

RegLab helpt bij UBO- en pseudo-UBO-compliance 

We begrijpen dat KYC- en CDD-verplichtingen vaak tijdrovend en complex zijn. Daarom ondersteunen wij je met: 

• geautomatiseerde tools voor UBO-identificatie,
• actuele Wwft-trainingen,
• praktische ondersteuning bij due diligence-processen. 

Zo blijft jouw kantoor altijd Wwft-compliant en minimaliseer je risico’s. 

Wil je weten hoe jouw kantoor sneller en efficiënter kan voldoen aan de Wwft? Ontdek hoe RegLab je kan ondersteunen met KYC en CDD.